ПРОТОКОЛ № 3
Заседания Правления Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

г. Смоленск                                                                                                      17.03.2017

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс24 по адресу https://sro-sodeystvie.bitrix24.ru в 14 час. 00 мин. (время московское).

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в Ассоциации кредитными кооперативами:

- Чайка Ирина Николаевна;

- Овчиян Риго Маратович;

- Сенашев Алексей Игоревич;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Овчинникова Екатерина Викторовна.

Члены правления, представители входящих в Ассоциацию кредитных кооперативов:

- Сысуева Елена Витальевна;

- Кукушина Людмила Александровна;

- Елков Михаил Николаевич;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Смирнова Светлана Павловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Женина Елена Александровна;

- Шестов Евгений Анатольевич;

- Орлова Наталья Михайловна.

Приглашены директор Ассоциации М.Р. Овчиян, главный бухгалтер Э.В. Смоленская, председатель дисциплинарной комиссии Т.М.Бондаренко.  Председательствует на заседании Председатель Правления В.В.Ломовцева. Ведет протокол директор Ассоциации М.Р. Овчиян. Кворум 70%.

Повестка дня:

  1. Рассмотрение вопроса о приеме в СРО «Содействие»:

1.1. Кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» (ОГРН 1166313162674 от 13.12.2016 г., ИНН/КПП 6325070019/632501001), расположенного по адресу: 446001, Самарская область, г. Сызрань, ул. Лазо, д. 6, квартира 34.

1.2. Кредитного потребительского кооператива  «Финансовый БрокерЪ» (ОГРН 1177746024081 от 16.01.2017 г., ИНН/КПП 7743189310/774301001), расположенного по адресу: 125315, г.Москва, Ленинградский проспект, д.74А, пом. ХХ, ком.1(Ч)2,5.

2. Об исключении из членов СРО «Содействие» по рекомендации Дисциплинарной комиссии следующих кооперативов:

2.1. Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенного в реестре членов Ассоциации за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенного по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (юридический адрес), 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (фактический адрес);

2.2. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (юридический адрес),  692254, Приморский край, Хорольский р-н , с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (фактический адрес).

2.3. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (юридический адрес),  163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (фактический адрес).

3. О назначении аудиторской фирмы для проверки достоверности бухгалтерского учета и финансовой отчетности СРО «Содействие» в 2016 году.

4. Об уточнении обязанности по оплате взноса в компенсационный фонд участвующими в СРО «Содействие» кредитными кооперативами за 2016 г.

По первому вопросу о приеме в СРО «Содействие» слушали директора М.Р.Овчияна, охарактеризовавшего следующие кооперативы:

1.1. Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» (ОГРН 1166313162674 от 13.12.2016 г., ИНН/КПП 6325070019/632501001), расположенный по адресу: 446001, Самарская область, г. Сызрань, ул. Лазо, д. 6, квартира 34.

Вопрос об участии этого кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседании Правления (Протокол №1 от 27.01.2017 года). Кооператив представил все необходимые документы и оплатил вступительные взносы.

1.2. Кредитный потребительский кооператив  «Финансовый БрокерЪ» (ОГРН 1177746024081 от 16.01.2017 г., ИНН/КПП 7743189310/774301001), расположенный по адресу: 125315, г.Москва, Ленинградский проспект, д.74А,пом.ХХ,ком.1(Ч)2,5.

Информация от кооператива: Кредитный потребительский кооператив  «Финансовый БрокерЪ» зарегистрирован 16.01.2017г. В составе кооператива – 8 пайщиков, в том числе 1 юридическое лицо. Ранее в СРО кооператив не состоял.

Размер паевого фонда – 1200 руб., активы составляют – 1200 рублей.

 

Виды планируемых программ КПК «Финансовый БрокерЪ» по привлечению денежных средств

Вид программы

 Сумма договора, руб.

Сроки размещения

% ставка, в год

Смелое знакомство

От 10 000

6-11 мес.

14,3;15,1;16,9;17,8

Перейдем на Ты

От 10 000

12-23 мес.

14,9;15,7;16,4;18

Надежный Партнер

от 10  000

24 -36 мес.

15,8;16,6;17,3;18,7

Виды планируемых программ займов КПК «Финансовый БрокерЪ»

Вид договора займа

 Сумма займа, руб.

Срок займа

%  ставка, в год

Первый шаг

5 000-30 000

15-30 дней

0,6% в день

пенсионный

5 000-30 000

10-30 дней

0,4% в день

Рефинансирование 60

31 000-60 000

13 мес.

55

Залог успеха

30 000 -179 000

8-12 мес.

38-40

Под ПТС

50 000-1 000 000

6-24 мес

36-43

Под залог недвижимости

250 000 - 6 000 000

12-36 мес.

23

По вопросу о приеме КПК «Финансовое благополучие» и КПК «Финансовый БрокерЪ» в члены СРО «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

14  голосов «ЗА»

Решение принято единогласно.

Постановили:

1.2.1. Удовлетворить заявления и принять в члены СРО «Содействие»:

1.2.1.1. Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВОЕ БЛАГОПОЛУЧИЕ» (ОГРН 1166313162674 от 13.12.2016 г., ИНН/КПП 6325070019/632501001), расположенный по адресу: 446001, Самарская область, г. Сызрань, ул. Лазо, д. 6, квартира 34.

1.2.1.2. Кредитный потребительский кооператив  «Финансовый БрокерЪ» (ОГРН 1177746024081 от 16.01.2017 г., ИНН/КПП 7743189310/774301001), расположенного по адресу: 125315, г.Москва, Ленинградский проспект, д.74А, пом.ХХ, ком.1(Ч)2,5.

1.2.2. Учесть в реестре членов Ассоциации идентификационные данные КПК «Финансовое благополучие» за № 382, КПК «Финансовый БрокерЪ» за №383.

1.2.3. Установить, что в течение первого квартала 2017 года КПК «Финансовое благополучие» и КПК «Финансовый БрокерЪ» должны оплачивать членские взносы в сумме 1500 руб. в месяц.

1.2.4. В соответствии с п. 4.8 Устава и п. 3.8 Положения о членстве директору внести сведения о принятии КПК «Финансовое благополучие» и КПК «Финансовый БрокерЪ» в реестр членов СРО «Содействие», оформить и выслать свидетельства о членстве в СРО «Содействие».

По второму вопросу об исключении из членов СРО «Содействие» по рекомендации Дисциплинарной комиссии слушали председателя Дисциплинарной комиссии Т.М.Бондаренко, которая прокомментировала допущенные  КПК «Лидер», КПКГ «Успех» и НО КПК «РБК» нарушения дисциплины членства в СРО «Содействие».

КПКГ «Успех» не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, не соблюдает финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива, представил некорректную отчетность, не сформировал достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам, не сформировал резервы на возможные потери по займам, не представил сведения по приведению своей деятельности в соответствие с требованием об обязательном указании СНИЛС физических лиц при направлении в БКИ информации, входящей в состав кредитной истории, а также запросов на получение кредитных отчетов в ответ на запрос Северо-Западного главного управления ЦБ РФ №Т2-39-5-21/42003 от 14.10.2016 г. (запрос СРО от 19.10.2016 г. исх. № 1790), не представил отчетность по форме, утверждённой указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016 (отчет о деятельности Кооператива за 2016 год (годовой, 30 дней) и отчет о персональном составе Кооператива за 2016 год).

КПК «Лидер» не соблюдает финансовые нормативы, установленные п.4 ст. 6 Закона № 190-ФЗ, не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды, не в полном объеме представил изменения, внесенные в учредительные документы, представил некорректную отчетность, не сформировал достаточный лимит денежных средств для размещения резервного фонда по привлеченным средствам, не представил отчетность по форме, утверждённой указанием Банка России № 4083-У от 25.07.2016 (отчет о деятельности Кооператива за 2016 год (годовой, 30 дней) и отчет о персональном составе Кооператива за 2016 год).

НО КПК «РБК» противодействовала проведению проверки Центрального банка Российской Федерации, проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки от 19.12.2016 г. № ПНИ25-15/422ДСП, выразившейся в непредставлении членам рабочей группы по многочисленным заявкам доступа к бухгалтерскому программному обеспечению, договорной и бухгалтерской документации, личных дел пайщиков, решений Правления, документов в целях проведения проверки исполнения Кооперативом требований законодательства РФ, нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в целях ПОД/ФТ и других документов. В отношении НО КПК «РБК» членами рабочей группы составлены 16 актов о противодействии проведению проверки.

КПКГ «Успех» и КПК «Лидер» уведомлялись заказной почтовой корреспонденцией о дате и времени дисциплинарного разбирательства, по данным официального сайта почты России КПК «Лидер» заблаговременно получил направленную почтовую корреспонденцию, КПК «Успех» на момент рассмотрения дисциплинарного дела за получением почтового отправления не явился. Уведомление и распоряжение о назначении дисциплинарного разбирательства в отношении НО КПК «РБК» направлялись через программный продукт VipNet ЭДО Документ.

Выписки из протокола Дисциплинарной комиссии направлены  КПКГ «Успех» и КПК «Лидер» заказной почтовой корреспонденцией, НО КПК «РБК» через программный продукт VipNet ЭДО Документ.

Указанные кооперативы неоднократно привлекались к дисциплинарной ответственности, участия в заседании Дисциплинарной комиссии не принимали.

В соответствии с п. 4.19.1. Устава СРО «Содействие» (новой редакции), утвержденного протоколом №  9 от 15.03.2016 г. неоднократное в течение одного года или грубое разовое нарушение требований законодательства, нормативных актов Банка России, устава, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие», даже если это не причинило ущерб другим членам СРО «Содействие», пайщикам участвующих в СРО «Содействие» кредитных кооперативов и третьим лицам является основанием для исключения из членов СРО.

Руководствуясь пп. 2 п. 2 ст. 44 Положения «О мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам СРО «Содействие» Т.М.Бондаренко предложила рекомендовать Правлению после истечения срока на обжалование решения дисциплинарной комиссии исключить из членов СРО «Содействие» следующие кооперативы:

2.1. Некоммерческую организацию Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенную в реестре членов Ассоциации за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенную по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (юридический адрес), 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (фактический адрес);

2.2. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (юридический адрес),  692254, Приморский край, Хорольский р-н, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (фактический адрес).

2.3. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр. Ломоносова, д. 81, 720 (юридический адрес),  163000, г. Архангельск, ул. пр. Ломоносова, д. 81, 720 (фактический адрес).

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

Принять рекомендацию дисциплинарной комиссии и после истечения срока на обжалование решения Дисциплинарной комиссии исключить из членов СРО «Содействие» следующие кооперативы:

2.1. Некоммерческую организацию Кредитный потребительский кооператив «Русский Бизнес Клуб», учтенную в реестре членов Ассоциации за № 85, ОГРН 1115658009950, расположенную по адресу: 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (юридический адрес), 460036, Оренбургская обл., г. Оренбург, ул. Переселенцев, д. 1/1 (фактический адрес);

2.2. Кредитный потребительский кооператив «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 48, ОГРН 1082533000164, расположенный по адресу: 692254, Приморский край, Хорольский р-н, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (юридический адрес),  692254, Приморский край, Хорольский р-н, с. Хороль, ул. Ленинская, д. 112а (фактический адрес).

2.3. Кредитный потребительский кооператив граждан «Успех», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 43, ОГРН 1102901003600, расположенный по адресу: 163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (юридический адрес),  163000, г. Архангельск, ул. пр.Ломоносова, д. 81, 720 (фактический адрес).

Руководству СРО «Содействие»:

- исключить сведения об НО КПК «РБК», КПК «Лидер», КПКГ «Успех» из реестра членов СРО «Содействие», внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «Содействие» №85, выданное НО КПК «РБК», №48, выданное КПК «Лидер», №43 выданное КПКГ «Успех».

- направить в НО КПК «РБК», КПК «Лидер», КПКГ «Успех» выписки из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства этих кооперативов в СРО «Содействие».

Выступая по третьему вопросу, Председатель правления В.В. Ломовцева предложила, как и в прошлом году, назначить для проведения аудиторской проверки ведения бухгалтерского учета и финансовой отчетности СРО «Содействие» аудиторскую фирму «СТОРНО», которая владеет спецификой учета и отчетности  в некоммерческих организациях и в кредитных кооперативах.

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА».

Постановили единогласно:

Назначить аудиторскую фирму «СТОРНО» для подтверждения достоверности учета и финансовой отчетности СРО «Содействие» в 2016 году. Директору заключить договор с аудиторской фирмой «СТОРНО» о проведении аудиторской проверки СРО.

По четвертому вопросу «Об уточнении обязанности по оплате взноса в компенсационный фонд участвующими в СРО «Содействие» кредитными кооперативами за 2016 г.» выступил директор М.Р. Овчиян, ознакомивший собравшихся с формой уведомления о размере обязательного взноса в Компенсационный фонд за 2016 год. В соответствии с Уставом, обязательный взнос в компенсационный фонд рассчитывается в размере 0,2% от среднегодовой стоимости активов. М.Р. Овчиян отметил, что кредитные кооперативы, вступившие в СРО «Содействие» ранее 2016 года рассчитывают причитающуюся сумму взноса в компенсационный фонд в полном размере, а те, кто вступил в ассоциацию в 2016 году – за вычетом 3 тыс. руб. – сумму обязательного взноса в компенсационный фонд, внесенного ими при вступлении в СРО.

- для членов СРО, вступивших ранее 2016 года:

Номер по реестру

Наименование КПК

Балансовая стоимость активов КПК в 2016 году

среднегодовая стоимость активов

Расчетная сумма ежегодного взноса в компенсационный фонд

Сумма взноса в компенсационный фонд, подлежащая внесению за 2016 год

на начало года

на конец года

 

 

 

 

 

 

 

- для членов СРО, вступивших в 2016 году:

Расчет среднегодовой стоимости активов

Номер по реестру

Наименование КПК

Балансовая стоимость активов КПК в 2016 году

среднегодовая стоимость активов

Расчетная сумма ежегодного взноса в компенсационный фонд

Начальный взнос в компенсационный фонд, оплаченный при вступлении

Сумма взноса в компенсационный фонд, подлежащая внесению за 2016 год

на начало года

на конец года

 

 

 

 

 

 

3000

 

Голосовали открытым голосованием.

14 голосов «ЗА»

Постановили единогласно:

5.1. Утвердить формы для расчета взноса в компенсационный фонд за 2016 год.

5.2. Установить, что кредитные кооперативы, вступившие в ассоциацию в 2016 году рассчитывают причитающуюся сумму взноса в компенсационный фонд за вычетом 3 тыс. руб. – минимального размера взноса в компенсационный фонд, внесенного при вступлении в Ассоциацию.

5.3. Уведомление о размере обязательного взноса в Компенсационный фонд за 2016 год  разослать кредитным кооперативам в форме выписки из настоящего протокола.

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

М.Р. Овчиян