ПРОТОКОЛ №10
Заседания Правления Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»

 02.06.2020 года                                                                                                                                  г. Смоленск

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс24 по адресу https://sro-sodeystvie.bitrix24.ruв 14 час. 00 мин.(время московское).

Присутствовали члены Правления:

- Ломовцева Валентина Викторовна – Председатель правления.

Независимые члены правления, не связанные трудовыми отношениями с участвующими в Ассоциации кредитными кооперативами:

- Таиров Александр Рафаэлович - не принимал участие в голосовании;

- Сысуева Елена Витальевна;

- Сенашев Алексей Игоревич - не принимал участие в голосовании;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Волохонский Юрий Николаевич - не принимал участие в голосовании;

Члены правления, представители входящих в Ассоциацию кредитных кооперативов:

- Кукушина Людмила Александровна - не принимала участие в голосовании;

- Габдуллин Ильяс Завдатович - не принимал участие в голосовании;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Лашко Алексей Владимирович;

- Гудорева Лидия Витальевна - не принимал участие в голосовании;

- Фадеева Ольга Михайловна;

- Титов Сергей Анатольевич;

- Шумято Станислав Феликсович - не принимал участие в голосовании;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Шестов Евгений Анатольевич - не принимал участие в голосовании;

- Орлова Наталья Михайловна;

- Алексеюк Елена Викторовна ;

- Матвеева Алла Михайловна;

- Витлинский Валерий Павлович - не принимал участие в голосовании.

Приглашены директор Ассоциации М.Р. Овчиян, Главный бухгалтер М.Н.Белоглазкина. Председательствует на заседании Председатель Правления В.В.Ломовцева. Для ведения протокола привлечена консультант Ассоциации Т.В. Низохина  55% Кворум.

Повестка дня:

  1. О принятии в члены СРО «Содействие» Кредитного потребительского кооператива «Альянс» (ОГРН 1197847237114 от 2 декабря 2019г., ИНН/КПП 7841087203/784101001), зарегистрированного по адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, Захарьевская ул., д. 15 литер а, пом. 7-н офис 1 (фактически расположенного по адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, Захарьевская ул., д. 15 литер а, пом. 7-н офис 1)
  2. О принятии в члены СРО «Содействие» Кредитного потребительского кооператива «Доверие-Вологда» (ОГРН 1203500007402 от  13 марта 2020 г., ИНН/КПП 3525455814/352501001), зарегистрированного по адресу: 160002, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Гагарина, д. 12, кв. 110 (фактически расположенного по адресу: 160002, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Гагарина, д. 12, кв. 110).

3.  Об уточнении обязанности по оплате взносов в компенсационный фонд за 2019 г.

4. О добровольном выходе из состава членов СРО «Содействие» Кредитного Потребительского Кооператива "Содействие" учтенного в реестре членов Ассоциации за № 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670, расположенного по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, д. 126, помещение 60-78 (юридический адрес совпадает с фактическим).

5. О добровольном выходе из состава членов СРО «Содействие» Кредитный потребительский кооператив граждан «Алмаз» учтенного в реестре членов Ассоциации за № 424, ИНН 4223054663, ОГРН 1114223005445, расположенного по адресу: 653033, Кемеровская обл., г. Прокопьевск, ул. Ноградская, д. 6, кв. 1 (юридический адрес совпадает с фактическим).

6. Утверждение дополнения в Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие».

7. Ходатайство о приостановки решения  Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» в отношении: Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «ФИНПО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 92, ИНН 0263007648, ОГРН 1020201847753, расположенный по адресу: 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н, г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5 (юридический адрес совпадает с фактическим).

8. О прекращении полномочия члена Правления Лашко Алексея Владимировича в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

По первому вопросу: слушали М.Р. Овчияна о принятии в СРО «Содействие»: Кредитного потребительского кооператива «Альянс» (ОГРН 1197847237114 от 2 декабря 2019г., ИНН/КПП 7841087203/784101001), зарегистрированного по адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, Захарьевская ул., д. 15 литер а, пом. 7-н офис 1 (фактически расположенного по адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, Захарьевская ул., д. 15 литер а, пом. 7-н офис 1)

Вопрос об участии указанного кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседаниях Правления №5 от 11.03.2020 г.

Вступительные взносы кооперативом оплачены.

Голосовали открытым голосованием:

  1. Удовлетворить заявление и принять в члены СРО «Содействие» КПК «Альянс»

ЗА

ПРОТИВ

ВОЗДЕРЖАЛСЯ

10

0

1

Постановили:

1.1. Удовлетворить заявления и принять в СРО «Содействие»: Кредитный потребительский кооператив «Альянс» (ОГРН 1197847237114 от 2 декабря 2019г., ИНН/КПП 7841087203/784101001), зарегистрированного по адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, Захарьевская ул., д. 15 литер а, пом. 7-н офис 1 (фактически расположенного по адресу: 191123, г. Санкт-Петербург, Захарьевская ул., д. 15 литер а, пом. 7-н офис 1)

1.2. Учесть идентификационные данные в реестре членов Ассоциации КПК «Альянс»  за № 611.

1.3. Установить, что за 3 квартал 2020 года КПК «Альянс»  (ИНН 7841087203) оплачивают членские взносы в размере 2 000 руб. в месяц.

  1. В соответствии с п. 4.8 Устава и п. 3.13 Положения о членстве директору внести сведения о принятии в реестр членов СРО «Содействие» КПК «Альянс»  и выслать свидетельства о членстве в СРО «Содействие».

По второму вопросу: слушали М.Р. Овчияна о принятии в СРО «Содействие»: Кредитного потребительского кооператива «Доверие-Вологда» (ОГРН 1203500007402 от  13 марта 2020 г., ИНН/КПП 3525455814/352501001), зарегистрированного по адресу: 160002, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Гагарина, д. 12, кв. 110 (фактически расположенного по адресу: 160002, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Гагарина, д. 12, кв. 110).

Вопрос об участии указанного кооператива был предварительно рассмотрен и положительно решен на заседаниях Правления №9 от 18.05.2020 г.

Вступительные взносы кооперативом оплачены.

Голосовали открытым голосованием:

  1. Удовлетворить заявление и принять в члены СРО «Содействие» КПК «Доверие-Вологда»

ЗА

ПРОТИВ

ВОЗДЕРЖАЛСЯ

11

0

0

Постановили:

2.1. Удовлетворить заявления и принять в СРО «Содействие»: Кредитный потребительский кооператив «Доверие-Вологда» (ОГРН 1203500007402 от  13 марта 2020 г., ИНН/КПП 3525455814/352501001), зарегистрированного по адресу: 160002, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Гагарина, д. 12, кв. 110 (фактически расположенного по адресу: 160002, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Гагарина, д. 12, кв. 110).

2.2. Учесть идентификационные данные в реестре членов Ассоциации КПК «Доверие-Вологда»  за № 612.

2.3. Установить, что за 3 квартал 2020 года КПК «Доверие-Вологда» (ИНН 3525455814) оплачивают членские взносы в размере 2 000 руб. в месяц.

  1. В соответствии с п. 4.8 Устава и п. 3.13 Положения о членстве директору внести сведения о принятии в реестр членов СРО «Содействие» КПК «Доверие-Вологда»   и выслать свидетельства о членстве в СРО «Содействие».

По третьему вопросу: М.Р.Овчиян сообщил,  что Протоколом №3 от 12.02.2020 г. заседанием Правления СРО были утверждены формы расчетов взносов в компенсационный фонд в зависимости от среднегодовой стоимости активов кооперативов за 2019 год. М.Р.Овчиян ознакомил собравшихся со списком кооперативов, предоставивших расчеты взносов в компенсационный фонд и предложил, вместо выставления счетов, уведомить кооперативы путем направления выписки из настоящего протокола.

Голосовали открытым голосованием.

11 голосов «ЗА»

Постановили:

3.1. На основании расчетов среднегодовой стоимости активов, представленных кооперативами, утвердить размер взносов в компенсационный фонд за 2019 год:

Номер в реестре СРО

Наименование кооператива

Сумма взноса в компенсационный фонд, руб.

033

КПК «РОСТ»

77 547,00

039

КПК «Доверие»

16 786,00

040

КПК «Магазин Денег»

221 935,00

056

КПК «Кредитный союз»

128 493,00

061

КПКГ «Содействие»

61 821,00

119

КПК «Семейный капитал»

56 497,00

130

КПК «Содействие»

958 381,00

134

ИКПКГ «ТатЖилИнвест»

38 313,00

138

КПКГ «РИЭЛ Кредит»

21 328,00

139

КПКГ «Реалфинанс»

27 472,00

274

КПК «Благо»

24 145,00

291

КПК «Капитал Плюс»

135 982,00

294

КПК «Акъяр»

19 412,00

323

КПКГ «КапиталЪ»

19 499,00

337

КПКГ «Спартак-золотой рубль»

34 216,00

338

КПК «Поволжский ипотечный»

58 331,00

349

КПК «Финансовый дом СК»

31 509,00

357

КПКГ «Содрудничество»

14 602,00

368

КПК «КРИСТАЛЛ»

18 734,00

395

КПК «Кредит Финанс»

24 279,00

402

КПКГ «Семья»

26 836,00

406

КПК «Копилка»

68 299,00

426

КПК «Объединенные инвестиции»

4 967,00

430

КПК «Надёжный»

113 322,00

431

КПКГ «Семейный капитал»

18 118,00

434

КПК «Капитал»

41 810,00

441

КПК «РОСТ»

121 102,00

444

КПК «Золотой росток»

13 004,00

446

КПК «ИНВЕСТ ЦЕНТР»

15 569,00

472

КПК «РЦФИ»

23 478,00

475

КПК «Поддержка»

32 061,00

496

КПКГ «ЗАБОТА»

7 658,00

501

КПК «ИДЕГЕЛ»

6 321,00

510

КПК «Содействие»

49 369,00

512

КПК «Магазин Денег»

1 370,00

513

КПК «ПРАВО»

7 414,00

526

КПКГ «Союз-Кредит»

90 151,00

530

КПК «Кредитный центр»

173 539,00

531

КПКГ «Содружество»

33 598,00

544

КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ-КИРОВ»

78 476,00

545

КПК «УралКапитал+»

13 437,00

554

КПК «СКС»

56 054,00

567

КПК «Эврика»

128,00

569

КПК «РК Финанс»

12 874,00

583

КПК «Союзсберзайм-Смоленск»

54 715,00

590

КПК «Орбита»

18 543,00

592

КПК «Русь»

6 428,00

596

КПК «Туймаада Займы»

18 950,00

599

КПК «СОЮЭСБЕРЗАЙМ-ТАМБОВ»

57 966,00

600

КПКГ «Шанс»

13 657,00

601

КПКГ «Репяховский»

8 175,00

3.2. Уведомление о размере взносов в компенсационный фонд за 2019 год разослать кредитным кооперативам в форме выписки из настоящего протокола с указанием наименования кооператива и номера, за которым он учтен в реестре членов Ассоциации.

Оплату взносов производить по следующим реквизитам:

СРО  «Содействие» ИНН 6732002913 КПП 673201001

Р/С 40703810759000000962 в Смоленском отделении №8609 ПАО Сбербанк

К/С 30101810000000000632, БИК 046614632

По четвертому вопросу: выступил директор М.Р.Овчиян, ознакомивший членов правления с заявлением о добровольном выходе из состава членов СРО «Содействие» Кредитного Потребительского Кооператива "Содействие" учтенного в реестре членов Ассоциации за № 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670, расположенного по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, д. 126, помещение 60-78 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Кооператив подал заявление на добровольный выход из членства в СРО, на основании общего собрания, проведенного в форме собрания уполномоченных и оформленного протоколом №19 от 27.04.2020 года.

Протоколом правления №9 от 18.05.2020 г. было отложено рассмотрение заявления о добровольном прекращении членства в СРО КПК "Содействие", до подготовки заключения о соблюдении Базового стандарта корпоративного управления КПК. Анализ представленных документов показал: в реестре кооператива отражено 1458 ФИО пайщиков, из них 53 выбывших, количество ФИО пайщиков в протоколах собраний части членов кооператива 1515 человек, количество совпадений 1071 человек, что составляет более 50% и указывает на соблюдение нормы п. 5.2.1. Базового стандарта корпоративного управления.

Голосовали открытым голосованием.

10 голосов «ЗА»

Голос Лашко Алексея Владимировича – члена правления СРО «Содействие» и председателя правления КПК «Содействие» не учитывается.

Постановили:

4.1 Удовлетворить заявление и прекратить членство в СРО «Содействие» Кредитного Потребительского Кооператива "Содействие" учтенного в реестре членов Ассоциации за № 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670, расположенного по адресу: 620026, г. Екатеринбург, ул. Мамина-Сибиряка, д. 126, помещение 60-78 (юридический адрес совпадает с фактическим).

4.2. Директору СРО «Содействие» исключить сведения о КПК "Содействие" из реестра членов СРО «Содействие», внеся соответствующую запись в реестр.

4.3. Аннулировать свидетельство о членстве в СРО «Содействие» №130 выданное КПК "Содействие".

4.4. Направить в КПК "Содействие" выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «Содействие».

По пятому вопросу выступил директор М.Р.Овчиян, ознакомивший членов правления с заявлением о добровольном выходе из состава членов СРО «Содействие» Кредитный потребительский кооператив граждан «Алмаз» учтенного в реестре членов Ассоциации за № 424, ИНН 4223054663, ОГРН 1114223005445, расположенного по адресу: 653033, Кемеровская обл., г. Прокопьевск, ул. Ноградская, д. 6, кв. 1 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Кооператив подал заявление на добровольный выход из членства в СРО, на основании единогласного решения общего собрания пайщиков кооператива, проведенного в заочной форме (Протокол №14 от 30.04.2020г.).

Голосовали открытым голосованием.

10 голосов «ЗА» 1 голос «Воздержался»

Постановили:

5.1 Удовлетворить заявление и прекратить членство в СРО «Содействие» Кредитный потребительский кооператив граждан «Алмаз» учтенного в реестре членов Ассоциации за № 424, ИНН 4223054663, ОГРН 1114223005445, расположенного по адресу: 653033, Кемеровская обл., г. Прокопьевск, ул. Ноградская, д. 6, кв. 1 (юридический адрес совпадает с фактическим).

5.2. Директору СРО «Содействие» исключить сведения о КПК "Алмаз" из реестра членов СРО «Содействие», внеся соответствующую запись в реестр.

5.3. Аннулировать свидетельство о членстве в СРО «Содействие» №432 выданное КПК "Алмаз".

5.4. Направить в КПК "Алмаз" выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «Содействие».

По шестому вопросу: Утверждение дополнений в Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие» в виде приложений:

№19 Чек-лист по проверке протокола общего собрания КПК;

№20 Чек-лист по проверке БС СЗПП ;

№21 Чек-лист по проверке БС корпоративного управления КПК;

№22 Чек-лист по проверке ведения реестра членов КПК;

№23 Чек-лист по проверке порядка приема в члены КПК;

№24 Чек-лист по проверке органов управления;

№25 Чек-лист по проверке БС по управлению рисками;

№26 Чек-лист по проверке БС по операциям на финансовом рынке;

№27 Чек-лист по проверки ФН.

Голосовали открытым голосованием.

11 голосов «ЗА»

Постановили единогласно: Дополнить  Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие» Приложениями с №19 по №27.

По седьмому вопросу: о приостановки решения  Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» в отношении: Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «ФИНПО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 92, ИНН 0263007648, ОГРН 1020201847753, расположенный по адресу: 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н, г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5 (юридический адрес совпадает с фактическим) выступил М.Р. Овчиян.

От кооператива поступило ходатайство №183 от 29.05.2020г. (в приложении): «просим приостановить решения, изложенного в Протоколе ДК №7 от 20.05.2020 г. в связи с подачей жалобы на указанный протокол заседания Дисциплинарной комиссии до момента выявления всех обстоятельств, в том числе (в случае если такой факт будет иметь место) до вступления судебного решения в законную силу.

Кроме того в кооперативе в настоящий момент снизился объем выдаваемых займов и объем взысканий, вызванных пандемией. В связи с данным фактом, считаем целесообразным провести аналогию с разъяснением ЦБ РФ в отношении пайщиков, в части предпочтительного не начисления неустойки по договорам займа со стороны кооперативов, а именно по отношению к кооперативу не применять меры, ставившие кооператив в  еще более тяжелое финансовое положение».

Информация для сведения: Протоколом ДК №7 от 20.05.2020 года (в приложении) на кооператив наложен штраф в размере 50 000 рублей за использование Кооперативом недобросовестной практики возврата денежных средств по договорам займов, предназначенных для использования на цели, предусмотренные Федеральным законом от 29.12.2006 г. № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» обратно в кооператив до момента перечисления средств материнского (семейного) капитала, а так же кооператив неверно указывает в договоре займа полную стоимость займа, т. к. в расчет полной стоимости займа не включен целевой членский взнос на ведение уставной деятельности.

Таким образом, Кооператив нарушил пункт 6.3 «Положения о членстве».

Ранее Кооператив привлекался к дисциплинарной ответственности за аналогичные  нарушения и обжаловал решение ДК в части вынесения предписания (Протокол правления №8 от 28.04.2020 г.). Большинством голосов Члены Правления подтвердили принятую позицию  Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» в отношении Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «ФИНПО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 92, ИНН 0263007648, ОГРН 1020201847753, в части вынесения предписания.

Голосовали:

7. Приостановить решения  Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» в отношении: Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «ФИНПО»

ЗА

ПРОТИВ

ВОЗДЕРЖАЛСЯ

3

0

8

Постановили: приостановить решения  Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» в отношении: Кредитного потребительского кооператива Общество взаимного кредитования «ФИНПО», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 92, ИНН 0263007648, ОГРН 1020201847753, расположенный по адресу: 453850, Республика Башкортостан, Мелеузовский р-н, г. Мелеуз, ул. 31-й микрорайон, д. 5 (юридический адрес совпадает с фактическим).

По восьмому вопросу: О прекращении полномочия члена Правления слушали В.В. Ломовцеву: «В связи с добровольным выходом Кредитного Потребительского Кооператива "Содействие"  учтенного в реестре членов Ассоциации за N 130, ИНН 6674154590, ОГРН 1056605207670,  прекратить полномочия члена Правления Лашко Алексея Владимировича в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Лашко Алексей: «Овчиян Марат, по последнему вопросу - заявление о выходе из состава членов Правления СРО "Содействие" я не подавал, желаю оставаться в рядах  Независимых членов правления, не связанных трудовыми отношениями с участвующими в Ассоциации кредитными кооперативами».

Овчиян Марат: «Алексей Владимирович, не понимаю почему Вы апеллируете ко мне. Правление самостоятельно, все члены правления авторитетные и достаточно опытные люди, чтобы изменять по своему усмотрению повестку дня заседания правления. Я никогда не допускал даже мысли о том, чтобы как-то повлиять на решения членов правления. Во всяком случае, Вы за свою длительную историю пребывания в правлении СРО (и к сожалению негативной эволюции в этом качестве) не можете упрекнуть меня в таком влиянии.
Вы недавно пытались проявить свое знание устава СРО (избирательно и неправильно). Обращаю Ваше внимание на п.19.5: "полномочия  члена правления прекращаются досрочно ...., при прекращении членства в СРО «Содействие» кредитного кооператива, который представляет данный член Правления". Так что Ваше заявление о выходе из состава правления не требуется, а стать независимым членом Вы можете не по своему желанию, а если Вас выберет таковым конференция. Можете выставить свою кандидатуру, но имейте в виду, что кооптация членов правления СРО это совсем не то, что прием соискателей получения займов под маткапитал в ассоциацию "Аистенок".

Голосовали открытым голосованием.

10 голосов «ЗА»

Голос Лашко Алексея Владимировича – члена правления СРО «Содействие» и председателя правления КПК «Содействие» не учитывается.

Постановили: прекратить полномочия члена Правления Лашко Алексея Владимировича в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель собрания

В.В. Ломовцева

Секретарь собрания

Т.В. Низохина