ПРОТОКОЛ №6
Заседания Правления АССОЦИАЦИИ "САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "НАЦИОНАЛЬНОЕ СОДРУЖЕСТВО КРЕДИТНЫХ КООПЕРАТИВОВ "СОДЕЙСТВИЕ"

01.04.2021 года                                                                                                        г. Смоленск

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс24 по адресуhttps://sro-sodeystvie.bitrix24.ru с 12час.00мин. 31.03.2021 года по11 час. 00 мин.01.04.2021 года (время московское).

Присутствовали члены Правления:

-  Баишев Валерий Раисович – Председатель Правления;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Норов Александр Владимирович;

- Бранчаев Руслан Якубович - не принимал участие в голосовании;

- Киселева Анна Владимировна;

- Шнееров Михаил Глебович;

- Шардаков Андрей Георгиевич;

- Давлетгареев Ренат Фаудатович

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна;

- Боровиков Павел Осипович;

- Данилова Наталья Викторовна;

- Мосалев Виктор Михайлович;

- Чечельницкая Наталья Михайловна;

- Пастухов Олег Гениевич;

- Павлов Владимир Васильевич;

- Меркулова Елена Николаевна - не принимала участие в голосовании;

- Волохонский Юрий Николаевич.

(21 член правления, действующих – 19 человек, присутствовали – 17 человек)

Приглашены Главный бухгалтер М.Н.Белоглазкина, ВРИО Директора СРО «НСКК «Содействие» В.В. Ломовцева, Директор Южного филиала О.В. Гаранина, Заместитель директора Южного филиала М.В. Тихонов, Директор Северо-Западного филиала П.В. Ефимов, Заместитель директора Северо-Западного филиала Н.А. Столярова. Председательствует на заседании Председатель Правления В.Р.Баишев.Для ведения протокола и подсчета голосов привлечена экономист-аналитик Ассоциации Т.В. Низохина. 89% Кворум.

Повестка дня:

Головной офис:

  1. О рассмотрении ходатайства, поступившего отКредитный потребительский кооператив граждан "КапиталЪ"(ОГРН 1111831002249, ИНН 1831146258), зарегистрированного по адресу: 426068, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Им. Петрова, д. 51, офис 3 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  2. О добровольном выходе из состава членов СРО "НСКК "Содействие"Кредитный потребительский кооператив «Красноярская кредитно-сберегательная компания», учтенный в реестре членов Ассоциации за № ГО-433, ИНН 2466129564, ОГРН 1052466056224, расположенный по адресу: 660075, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Маерчака, д. 16, помещение 7.
  3. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной Кредитный потребительский кооператив «УЮТ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-540, ИНН 3664110415, ОГРН 1113668014020, расположенный по адресу: 368430, Республика Дагестан, Шамильский р-н, село Хебда, ул. СуракатаАсиятилова, д. 15 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  4. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитный потребительский кооператив «ПАРТНЕР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-541, ИНН 7404057380, ОГРН 1117404003408, расположенный по адресу: 368830, Республика Дагестан, г. Кизляр, ул. Советская, д. 8, офис 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Северо-Западный филиал:

  1. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссииКредитного потребительского кооператива «Финансовое будущее», учтенный в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0409, ИНН 3525459632, ОГРН 1203500015487, расположенный по адресу: 160029, Вологодская область, город Вологда, Машиностроительная улица, дом 19, офис 7 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Южный филиал:

  1. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитный потребительский кооператив «Объединенные инвестиции», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0135, ИНН 5401377701, ОГРН 1145476034670,расположенный по адресу:355028, Ставропольский край,  г. Ставрополь, ул. Тухачевского, д. 28/1, офис 359.
  2. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитный потребительский кооператив «Открытие», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0140, ИНН 5038155965, ОГРН 1205000103758,расположенный по адресу:141205, Московская область, г. Пушкино, ул. Московский проспект, д. 57, к. 3, пом. 007, оф. 4.
  3. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитный потребительский кооператив «Локомотив Сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0125, ИНН 5047241240, ОГРН 1205000051190,расположенный по адресу:141407, Московская обл.,  г. Химки, ул. Панфилова, д. 4, , пом. 5 эт. 1 комн. 4.
  4. О внесении изменений в проект Внутреннего стандарта «Отчетность кредитных потребительских кооперативов – членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»

По первому вопросуО рассмотрении ходатайства, поступившего от Кредитный потребительский кооператив граждан "КапиталЪ" (ОГРН 1111831002249, ИНН 1831146258), зарегистрированного по адресу: 426068, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Им. Петрова, д. 51, офис 3 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Согласно выписки из протокола[1] ДК №8 от 10.02.2021 года Кооператив нарушил:

  1. Уставом и Положением о членстве Кооператива предусмотрено внесение пайщиками членского взноса. В соответствии со ст. 6 ч. 4 пп. 3 ФЗ № 353-ФЗ от 21.12.2013 г. членские взносы включаются в расчет полной стоимости потребительского кредита (займа), однако Кооператив в нарушение указанной статья не включает членские взносы в расчет ПСЗ. Также, в случае, если бы сумма членского взноса была бы включена в процентную ставку, на момент заключения договора займа процентная ставка по договору превысила бы установленную ч. 11 ст. 6 ФЗ № 353-ФЗ от 21.12.2013 г. (365 % годовых). 
  2. Между Кооперативом и ООО «СЭТ-Консалтинг» ИНН 1832113696 (основной вид деятельности – деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета по проведению аудита по налоговому консультированию), заключен договор № 1-13 возмездного оказания услуг по взысканию дебиторской задолженности от 17.12.2013 г. Условиями указанного договора предусмотрена возможность проведения ООО «СЭТ-Консалтинг» мероприятий по взысканию просроченной задолженности по займам, предоставленным Кооперативом, а также возможность информирования неограниченного круга лиц о факте проведения процедуры взыскания и размещения информации в сети «Интернет» предложения о продаже образовавшейся задолженности должника.

Указанное подтверждает нарушение Кооперативом прав пайщиков:

 -  передача персональных данных пайщиков третьим лицам;

 - осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности передано организации, основной вид деятельности которой, не соответствует требованиям ч. 1 ст. 5 ФЗ от 03.07.2016 г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.».                     

Кроме того, установлены факты заключения между Кооперативом и ООО «СЭТ-Консалтинг» договоров уступки прав требования (цессии) по договорам займа, которые не являются безнадежными к взысканию, однако Кооператив переуступает задолженность за незначительную плату ООО «СЭТ-Консалтинг», например, договор уступки прав требования (цессии) № 1/19-Я от 25.01.2019 г., сумма долга 1 465 767 руб. 70 коп., размер платы со стороны ООО «СЭТ-Консалтинг» 17 589 руб. 21 коп.         

Руководствуясь Внутренним стандартом «Система мер воздействия и порядок их применения в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» за нарушение базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО «НСКК «Содействие», Федерального закона от 08.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» (утверждено протоколом Правления №23 от 11.12.2020г.) членами Дисциплинарной комиссии Принято единогласно:

  1. Наложить штраф в размере 5 000 рублей
  2. Вынести Требование об устранении нарушений, обязывающее Кооператив включить членские взносы в расчет ПСЗ и представить в СРО в течение 30 рабочих дней копию действующего договора займа с графиком платежей

Кооператив представил заявление[2] об отмене решения дисциплинарной комиссии№б/н за подписью Директора КПКГ «КапиталЪ» Феофилактова В.В.

Голосовали открытым голосованием:

­­­­11 голосов «ЗА»,2 голоса «Против»,4 голоса «Воздержался»

Постановили: удовлетворить ходатайство о восстановлении срока на подачу заявления об отмене решения дисциплинарной комиссии, поступившее от Кредитного потребительского кооператива граждан "КапиталЪ" (ОГРН 1111831002249, ИНН 1831146258). Представленное заявление кооператива об отмене решения ДК рассмотреть на следующем заседании Правления.

По второму вопросу: выступила консультант Головного офиса Носенко Наталья, ознакомив членов Правления с заявлением[3] о добровольном выходе из состава членов СРО "НСКК "Содействие" Кредитный потребительский кооператив «Красноярская кредитно-сберегательная компания», учтенный в реестре членов Ассоциации за № ГО-433, ИНН 2466129564, ОГРН 1052466056224, расположенный по адресу: 660075, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Маерчака, д. 16, помещение 7.

Поскольку членство в СРО основано на добровольном принципе, вопрос вынесен на голосование без предварительного обсуждения.

Голосовали открытым голосованием:

­­­­­­­­­17 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

2.1. Прекратить членство в  СРО «НСКК «Содействие» КПК «Красноярская кредитно-сберегательная компания», учтенный в реестре членов Ассоциации за № ГО-433, ИНН 2466129564, ОГРН 1052466056224

2.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК "Красноярская кредитно-сберегательная компания", учтенный в реестре членов Ассоциации за № ГО-433, ИНН 2466129564, ОГРН 1052466056224, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК«Содействие», выданное КПК "Красноярская кредитно-сберегательная компания"

 - направить в КПК "Красноярская кредитно-сберегательная компания" выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК«Содействие».

По третьему вопросу: Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии[4]Кредитный потребительский кооператив «УЮТ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-540, ИНН 3664110415, ОГРН 1113668014020, расположенный по адресу: 368430, Республика Дагестан, Шамильский р-н, село Хебда, ул. СуракатаАсиятилова, д. 15 (юридический адрес совпадает с фактическим).

  • Кооператив не вел деятельность, предусмотренную Уставом в течение отчетного и предыдущего кварталов.
  • Допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО.
  • Допущены нарушения сроков внесения взносов в компенсационный фонд СРО
  • Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 9 месяцев 2020 года заполнен некорректно
  • Кооператив применяет упрощенные способы ведения бухгалтерского учета, включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую) отчетность
  • Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды:
  1. Не исполнены нарушения, выявленные в ходе плановой проверки (Акт Исх.№2486 от 19.06.2020г.)
  2. Не исполнено предложение по Акту мониторинга за 1 квартал 2020 года. (Исх. № 3306 от 21.08.2020г.)
  3. Не исполнено предложение по Акту мониторинга за 1 полугодие 2020 года. (Исх. № 4324 от 02.11.2020г.)

Указанное подтверждается актом мониторинга за 9 месяцев 2020 г.

Таким образом, Кооператив нарушил: п.4.3.; п. 9.2.4. Устава СРО «НСКК «Содействие», п.4.2.4.«Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»; часть 5 статьи 6 Федерального закона «О бухгалтерском учете»; Указание Банка России от 18.11.2019 N 5318-У.

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1 и 3.5.2 Условий членства предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

­­­­17 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

3.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «УЮТ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-540, ИНН 3664110415, ОГРН 1113668014020

3.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «УЮТ», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-540, ИНН 3664110415, ОГРН 1113668014020, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК «Содействие», выданное КПК «УЮТ»

 - направить в КПК «УЮТ»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК «Содействие».

По четвертому вопросу: Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии[5] Кредитный потребительский кооператив «ПАРТНЕР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-541, ИНН 7404057380, ОГРН 1117404003408, расположенный по адресу: 368830, Республика Дагестан, г. Кизляр, ул. Советская, д. 8, офис 2 (юридический адрес совпадает с фактическим)

  • Кооперативом допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов в СРО.
  • Допущены нарушения сроков внесения взносов в компенсационный фонд СРО
  • Южным ГУ Банка России на основании п.7 ч.3 ст.5 Федерального закона №190-ФЗ вынесено Предписание № Т3-2-11/29284 об ограничении осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов от 20.11.2020г.
  • Представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 9 месяцев 2020 года заполнен некорректно
  • Кооператив применяет упрощенные способы ведения бухгалтерского учета, включая упрощенную бухгалтерскую (финансовую) отчетность
  • Нарушение Стандарта СРО «Базовые параметры деятельности кредитных кооперативов, специализирующихся на предоставлении займов для приобретения или строительства жилого помещения пайщикам, имеющим детей и располагающим Государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал, либо правом на его получение», происходящее в течение отчетного периода.
  • Кооператив не выполнил предписания выявленных нарушений за предыдущие периоды:
  1. Не исполнено предложение по Акту мониторинга за 1 квартал 2020 года. (Исх. № 3361 от 24.08.2020г.)
  2. Не исполнено предложение по Акту плановой проверки (Исх.№4155 от 16.10.2020г.)
  3. Не исполнено предложение по Акту мониторинга за 1 полугодие 2020 года. (Исх. № 4325 от 02.11.2020г.)

Указанное подтверждается актом мониторинга за 9 месяцев 2020г.

Таким образом, Кооператив нарушил: п. 9.2.4. Устава СРО «НСКК «Содействие», п.4.2.4. «Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие»; часть 5 статьи 6 Федерального закона «О бухгалтерском учете»; Указание Банка России  от 18.11.2019 N 5318-У; Стандарт СРО «Базовые параметры деятельности кредитных кооперативов, специализирующихся на предоставлении займов для приобретения или строительства жилого помещения пайщикам, имеющим детей и располагающим Государственным сертификатом на материнский (семейный) капитал,  либо правом на его получение»

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1 и 3.5.2 Условий членства предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

­­­­17 голосов «ЗА», 0 голос «Против», 0 голоса «Воздержался»

Постановили:

4.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «ПАРТНЕР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-541, ИНН 7404057380, ОГРН 1117404003408.

4.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «ПАРТНЕР», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ГО-541, ИНН 7404057380, ОГРН 1117404003408, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК «Содействие», выданное КПК «ПАРТНЕР»

 - направить в КПК «ПАРТНЕР»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК «Содействие».

По пятому вопросу: Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии[6]Кредитного потребительского кооператива «Финансовое будущее», учтенный в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0409, ИНН 3525459632, ОГРН 1203500015487, расположенный по адресу: 160029, Вологодская область, город Вологда, Машиностроительная улица, дом 19, офис 7 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Кредитный кооператив не предоставил ответ на запрос СРО исх. № СЗФ-674 от 19.02.2021 г. и на повторный запрос исх. № СЗФ-772 от 26.02.2021 г., тем самым он нарушил требования пункта 4.2.6. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», в том числе размер, порядок расчета и порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», в соответствии с которым члены саморегулируемой организации обязаны в установленные сроки представлять  по запросам СРО информацию, необходимую для осуществления контроля.

  Кредитный кооператив не исполнил решение Совета Союза СРО «ГКС»[7] от 06.11.2020 г. (Протокол № 307), тем самым он нарушил требования пункта 4.2.3. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», в том числе размер, порядок расчета и порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», в соответствии с которым члены саморегулируемой организации обязаны выполнять решения органов управления и специализированных органов СРО в установленный срок.

  Кредитный кооператив не оплатил вступительный взнос в размере 4 000 рублей, взнос в компенсационный фонд за 2020 год в размере 3 000 рублей, членские взносы за декабрь 2020г. – 3 500рублей, январь, февраль, март по 6 000рублей, итого членских взносов на сумму 21 500 рублей, тем самым нарушив требования пункта 4.2.4. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», в том числе размер, порядок расчета и порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», в соответствии с которым члены саморегулируемой организации обязаны своевременно и в полном объеме уплачивать членские, целевые взносы и (или) иные взносы, взносы в компенсационный фонд в порядке, определенном Уставом, внутренними стандартами и иными внутренними документами СРО.

При таких обстоятельствах, когда кредитный кооператив не отвечает на запросы СРО, не исполняет решения органов управления СРО, не уплачивает взносы, нарушает требования внутренних стандартов, саморегулируемая организация не может надлежащим образом исполнять свою функцию по контролю за соблюдением кредитным кооперативом требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, то есть, функцию, возложенную на СРО частью 1 статьи 14 Федерального закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»».

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1 и 3.5.2 Условий членства предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

­­­­17 голосов «ЗА», 0голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

5.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «Финансовое будущее», учтенный в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0409, ИНН 3525459632, ОГРН 1203500015487.

5.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «Финансовое будущее», учтенный в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0409, ИНН 3525459632, ОГРН 1203500015487, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК «Содействие», выданное КПК «Финансовое будущее»

 - направить в КПК «Финансовое будущее»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК «Содействие».

По шестому вопросу: Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии Кредитный потребительский кооператив «Объединенные инвестиции», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0135, ИНН 5401377701, ОГРН 1145476034670, выступила Гаранина О.В.Ознакомила членов Правления с тем, что:

кооператив допустил следующие нарушения:

неисполнение решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 12.02.2021 г. в части устранения нарушений, путем предоставления ответа на запрос  № ТЗ-2-11/303 от 13.01.2021 г. в адрес Южного ГУ Банка в течении 10 календарных дней и предоставления Отчета об устранении выявленных нарушений в Южныйфилиал СРО «НСКК «Содействие» в срок до 01.03.2021г., а также в части обязательной уплаты штрафа. Таким образом, КПК нарушил пп.9.2.1, пп.9.2.6 Устава СРО «НСКК «Содействие», пп.4.2.1, пп.4.2.6 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», в том числе размер, порядок расчета и порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Согласно Протокола №11 от 12.02.2021г. заседания Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» к КПК «Объединенные инвестиции» (КПК «Инвест», ОГРН 1145476034670, ИНН 5401377701) было вынесено: ТРЕБОВАНИЕ об устранении нарушения, путем ответа на запрос № ТЗ-2-11/303 от 13.01.2021 г. в адрес Южного ГУ Банка в течении 10 календарных дней и предоставления Отчета об устранении выявленных нарушений в Южный филиал СРО «НСКК «Содействие» в срок до 01.03.2021г.

По состоянию на 23.03.2021г. КПК «Объединенные инвестиции» не представил отчет об устранении нарушения.

Вместе с тем, согласно Протокола №11 от 12.02.2021г. в отношении КПК «Объединенные инвестиции» был наложен штраф в размере 10000 (Десять тысяч) рублей 00 коп.

Штраф, наложенный на кредитный кооператив, подлежит уплате на расчетный счет Ассоциации не позднее трех дней с момента получения Выписки из протокола №11 от 12.02.2021г.Срок уплаты штрафа по 20.02.2021г.По состоянию на 26.02.2021 г. штраф не оплачен.

Согласно полученной информации  Южного ГУ Банка России № Т3-2-11/6521 от 19.03.2021 г. в адрес кооператива был направлен запрос Банка России о представлении документов и информации от 13.01.2021 № Т3-2-11/303.

В соответствии с указанными письмами КПК «ОБЪЕДИНЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» в срок не позднее 12.03.2021 было необходимо представить в Южное ГУ Банка России через личный кабинет участника информационного обмена отчет о принятых мерах по недопущению аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности.

 В результате контроля исполнения требований, указанных в Письмах, путем анализа поступающей в Южное ГУ Банка России корреспонденции, установлено, что КПК «ОБЪЕДИНЕННЫЕ ИНВЕСТИЦИИ» не представил запрашиваемую информацию.

Отсутствие со стороны рассматриваемых кооперативов ответов на запросы Банка России, помимо прямого нарушения законодательства РФ, свидетельствует о пренебрежительном отношении к контрольному органу, осуществляющему свои законные контрольно-надзорные полномочия и препятствует их реализации, демонстрирует некооперативный подход.

Такие условия, по мнению Южного ГУ Банка России, создают существенную угрозу охраняемым законом интересов и прав потребителей финансовых услуг, создают предпосылки к утрате финансовой устойчивости.

Согласно пп. 9.4.3, пп. 9.4.4 п. 9.4. ст. 9  Внутреннего стандарта «Системы мер воздействия и порядка их применения….» (утверждено протоколом Правления №23 от 11.12.2020г.) у КПК «Объединенные инвестиции» имеются отягчающие меру воздействия обстоятельства.

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1 Условий членства, а также за пренебрежение кооперативом примененными дисциплинарными мерами, игнорирование рекомендаций СРО по предупреждению рецидивов нарушений предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

­­­17 голосов «ЗА», 0голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

6.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «Объединенные инвестиции», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0135, ИНН 5401377701, ОГРН 1145476034670

6.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «Объединенные инвестиции», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0135, ИНН 5401377701, ОГРН 1145476034670, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК «Содействие», выданное КПК «Объединенные инвестиции»

 - направить в КПК «Объединенные инвестиции»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК «Содействие».

По седьмому вопросу: Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитный потребительский кооператив «Открытие», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0140, ИНН 5038155965, ОГРН 1205000103758,  выступила Гаранина О.В. Ознакомила членов Правления с тем, что:

кооператив допустил следующие нарушения:

не предоставление ответа на запрос Исх. №443-ЮФ/21 от  01.03.2021г., в соответствии с которым КПК в срок не позднее 05.03.2021г. было необходимо представить в Южный филиал СРО «НСКК «Содействие» отчет о деятельности за 12 месяцев 2020 по форме ОКУД 0420820 с устранением выявленных нарушений Указания Банка России от 18.11.2019 № 5318-У (предписание Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации исх.№ Т128-99-2/2192 от 10.02.2021 г.).    

Таким образом, КПК «Открытие» не исполнил запрос, что является  нарушением п.4.2.6 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», в том числе размер,  порядок расчета и порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», п.9.2.6 Устава СРО «НСКК «Содействие», ч.3 ст.4, ч.4 ст. 14 Закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Вместе с тем, по состоянию на 23.03.2021 г. КПК «Открытие» не произвел оплату вступительного взноса в размере 5 000 (пять тысяч) рублей, членских взносов за февраль, март, авансового платежа членского взноса за апрель 2021 г.

Пунктом 9.2.4. Устава СРО «НСКК «Содействие» предусмотрено, что  члены СРО обязаны: своевременно и в полном объеме уплачивать членские, целевые взносы и (или) иные взносы, взносы в компенсационный фонд в порядке, определенном Уставом, внутренними стандартами и иными внутренними документами СРО.

Согласно п. 5.2. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» вступительный взнос – единовременный взнос, уплачиваемый кооперативом при вступлении в СРО  в размере 5000 (пять тысяч) рублей. Кандидат в  члены СРО, в т.ч. и в статусе ассоциированного члена, оплачивает вступительный взнос в течение 3 (Трех) банковских дней после принятия Правлением о вступлении.

КПК «Открытие»  не исполняет свои обязанности  своевременно и в полном объеме не уплачивает членские, целевые взносы и (или) иные взносы, взносы в порядке, определенном Уставом, внутренними стандартами и иными внутренними документами СРО.

У КПК «Открытие» имеются отягчающие меру воздействия обстоятельства.

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1 Условий членства, а также за пренебрежение кооперативом примененными дисциплинарными мерами, игнорирование рекомендаций СРО по предупреждению рецидивов нарушений предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

­­­­17 голосов «ЗА», 0голосов«Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

7.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «Открытие», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0140, ИНН 5038155965, ОГРН 1205000103758

7.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «Открытие», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0140, ИНН 5038155965, ОГРН 1205000103758, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК «Содействие», выданное КПК «Открытие»

 - направить в КПК «Открытие»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК «Содействие».

По восьмому вопросу: Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитный потребительский кооператив «Локомотив Сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0125, ИНН 5047241240, ОГРН 1205000051190, выступила Гаранина О.В.Ознакомила членов Правления с тем, что:

кооператив допустил следующие нарушения:

1) не предоставление ответа на запрос, согласно запроса Департамента микрофинансового рынка исх.№ 44-3-3/3280 от 30.12.2020 г., по вопросу соблюдения Кооперативом требований пункта 3.8.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операции на финансовом рынке (уведомление Южного филиала СРО «НСКК «Содействие» с исх. №6-ЮФ/21 от 12.01.2021 г. и приказ № 01-01-21/ЮФ   от 12.01.2021 г. с запросом соответствующих документов),

2) неисполнение решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 21.12.2020 г. в части устранения нарушений, путем предоставления ответа на запрос  Союза СРО «НОКК» №1469/20 от 11.11.2020 г. в срок до 30.12.2020., а также предоставления отчета о деятельности КПК «Локомотив Сбережений» за 9 месяцев 2020 года в срок до 30.12.2020.

3) неуплата членских взносов за декабрь  2020 г., а также январь, февраль, март 2021 г.

Пунктом 9.2.4. Устава СРО «НСКК «Содействие» предусмотрено, что  члены СРО обязаны: своевременно и в полном объеме уплачивать членские, целевые взносы и (или) иные взносы, взносы в компенсационный фонд в порядке, определенном Уставом, внутренними стандартами и иными внутренними документами СРО.

У КПК «Локомотив сбережений» имеются отягчающие меру воздействия обстоятельства.

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1 Условий членства, а также за пренебрежение кооперативом примененными дисциплинарными мерами, игнорирование рекомендаций СРО по предупреждению рецидивов нарушений предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

­­­­15 голосов «ЗА», 0голосов«Против», 2 голоса «Воздержался»

Постановили:

8.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «Локомотив Сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0125, ИНН 5047241240, ОГРН 1205000051190.

8.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «Локомотив Сбережений», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0125, ИНН 5047241240, ОГРН 1205000051190, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК «Содействие», выданное КПК «Локомотив Сбережений»

 - направить в КПК «Локомотив Сбережений»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК «Содействие».

По девятому вопросу: о внесении изменений во Внутренний стандарт «Отчетность кредитных потребительских кооперативов – членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» выступил В.Р. Баишев. Предложил, что связи с изменением порядка предоставления кооперативами Бухгалтерской отчетности (в виде файлов в формате анкеты-редактора), необходимо в п.3.1. добавить ссылку на п.2.1.4.,  и следует внести следующие изменения:

П3.1. изложить в следующей редакции «Отчетность, указанная в пп. 2.1.1, 2.1.2 и 2.1.4. предоставляется в электронном виде в форме актуальной версии Программы-анкеты (файл в формате xtdd), размещенной на сайте Банка России.  

Голосовали открытым голосованием.

­­­­13 голосов «ЗА», 0голосов «Против», 4 голоса «Воздержался»

Постановили: внести изменения во Внутренний стандарт «Отчетность кредитных потребительских кооперативов – членов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие».

Председатель собрания                                                                         В.Р. Баишев

Секретарь собрания                                                                              Т.В. Низохина


[1] Выписка ДК  323

[2] Заявление КПКГ КапиталЪ»

[3] Заявление КПК "Красноярская кредитно-сберегательная компания"

[4] Выписка ДК 540

[5] Выписка ДК 541

[6]Выписка из Протокола ДК № 21 от 11.03.2021 (КПК «Финансовое будущее»)

[7]Правопредшественник Северо-Западного филиала СРО “НСКК “Содействие”