ПРОТОКОЛ №12
Заседания Правления АССОЦИАЦИИ "САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "НАЦИОНАЛЬНОЕ СОДРУЖЕСТВО КРЕДИТНЫХ КООПЕРАТИВОВ "СОДЕЙСТВИЕ"

03.06.2021 года                                                                                                                   г. Смоленск

Заседание Правления проведено в форме электронной конференции (очно) на портале Битрикс24 по адресуhttps://sro-sodeystvie.bitrix24.ru с 10 час. 00 мин. по 17 час. 00 мин.(время московское).

Присутствовали члены Правления:

-  Баишев Валерий Раисович – Председатель Правления;

- Тягнирядно Александр Иванович;

- Норов Александр Владимирович;

- Бранчаев Руслан Якубович – не принимал участие в голосовании;

- Киселева Анна Владимировна;

- Шнееров Михаил Глебович;

- Шардаков Андрей Георгиевич;

- Давлетгареев Ренат Фаудатович - не принимал участие в голосовании;

- Ромашко Владимир Владимирович;

- Шумято Станислав Феликсович;

- Балуева Наталия Эдуардовна - не принимала участие в голосовании;

- Боровиков Павел Исаевич;

- Данилова Наталья Викторовна;

- Мосалев Виктор Михайлович;

- Чечельницкая Наталья Михайловна;

- Пастухов Олег Гениевич;

- Павлов Владимир Васильевич;

- Меркулова Елена Николаевна;

- Волохонский Юрий Николаевич.

(21 член правления, действующих – 19 человек, присутствовали – 16 человек)

Приглашены Главный бухгалтер М.Н.Белоглазкина, ВРИО Директора СРО «НСКК «Содействие» В.В. Ломовцева, Директор Южного филиала О.В. Гаранина, Заместитель директора Южного филиала М.В. Тихонов, Директор Северо-Западного филиала П.В. Ефимов, Заместитель директора Северо-Западного филиала Н.А. Столярова. Председательствует на заседании Председатель Правления В.Р.Баишев.Для ведения протокола и подсчета голосов привлечена экономист-аналитик Ассоциации Т.В. Низохина. 84% Кворум.

Повестка дня:

Головной офис:

  1. О принятии в члены СРО "НСКК "Содействие" Кредитного потребительского кооператива «Бизнес-Инвест» (ОГРН 1187746878087, ИНН 9731012985), зарегистрированного по адресу: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31; фактический адрес: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31
  2. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии Кредитный потребительский кооператив «Держава», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 618, ИНН 1911008782, ОГРН 1151903000677, расположенный по адресу: 655200, Республика Хакасия, Ширинский р-н, село Шира, ул. Курортный переулок, д. 3 (юридический адрес совпадает с фактическим).
  3. Об изменении состава Контрольной комиссии.
  4. Об утверждении инвестиционного портфеля размещения средств компенсационного фонда на 31.03.2021 г.
  5. Об утверждении Правлением СРО «НСКК «Содействие»отчетов, выносимых на утверждение Конференцией, планируемой к проведению 07.06.2021 года, в составе:
    1. Отчет ВРИО Директора СРО «НСКК «Содействие по итогу 2020 года.
    2. Отчёт об исполнении сметы доходов и расходов в 2020 году;
    3. Отчет Правления СРО «НСКК «Содействие»;
    4. Годовой отчет и годовая бухгалтерскую отчетность за 2020 год.
    5. Смета доходов и расходов СРО«НСКК «Содействие»  на 2021 год;

Южный филиал:

  1. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитного потребительского кооператива «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0131, ИНН 5022061158, ОГРН 1205000085212, расположенный по адресу: 140413, Московская обл.,  г. Коломна, ул. Октябрьская, д. 121, пом. 1. 315 .

Северо-Западный филиал:

  1. О принятии в члены СРО "НСКК "Содействие" Кредитного потребительского кооператива граждан «Гражданский Кредит» (ОГРН 1170726007671       от15.11.2017, ИНН 0708015702), зарегистрированного по адресу: 386340, респ. Ингушетия, Малгобекский р-н, с. Сагопши, ул. Гандалоева, д. 6(юридический адрес совпадает с фактическим).
  2. Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии  Кредитного потребительского кооператива «Надежный союз», учтенного в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0392, ИНН 5040163226, ОГРН 1195027018647, расположенного по адресу: 140186, Московская область, г. Жуковский, ул. Молодежная, д. 21, эт. 1, пом. 167, ком. 2(юридический адрес совпадает с фактическим).
  3. О кандидатах в члены Правления от Головного офиса СРО и Южного филиала СРО для вынесения на голосование на Конференцию в качестве кандидатов в члены Правления в пределах квот  в соответствии с п. 15. 2 . Устава СРО «Содействие».
  4. О заявлении заместителя председателя Правления Норова Александра Владимировича.
  5. О заявлении ВРИО директора СРО Ломовцевой  Валентины Викторовны.

По первому вопросу: О принятии в члены СРО "НСКК "Содействие" Кредитного потребительского кооператива «Бизнес-Инвест» (ОГРН 1187746878087, ИНН 9731012985), зарегистрированного по адресу: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31; фактический адрес: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31 выступила экономист-аналитик Рублева Н.Н.

При проведении предварительного контроля[1] установлено следующее:

Кредитный потребительский кооператив «Бизнес-Инвест» зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц 17.10.2018 года.

Согласно реестру пайщиков КПК «Бизнес-Инвест» численность пайщиков кооператива на 12.05.2021г. составляет 11 (одиннадцать) членов,  7 физических лиц и 4 юридических лица, что соответствует п. 2 статьи 7 закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Согласно представленному протоколу №9/21 от 23.04.2021 г. внеочередное общее  собрание пайщиков КПК «Бизнес-Инвест» приняло решение о вступлении в СРО «НСКК «Содействие». Кооператив не имеет филиалов и представительств.

Из открытых источников в сети интернет выявлено, что Председатель правления КПК «Бизнес-Инвест» Ненашев Александр Сергеевич является учредителем АО ПО «Витрина», вид деятельности – аренда и управление собственным и арендованным недвижимым имуществом; является руководителем ООО «НК», вид деятельности – деятельность ресторанов и услуги по доставке продуктов.

Согласно статье 3 Устава  кредитного потребительского кооператива «Бизнес-Инвест», утвержденного общим собранием учредителей (протокол № 1 от 01 октября 2018 г.), кооператив создан и осуществляет свою деятельность на основе территориального принципа общности.

Критерием территориального принципа общности является принадлежность членов кооператива к группе лиц, осуществляющих свою деятельность и/или постоянно (временно) зарегистрированных в установленном порядке на территории, не выходящей за пределы г. Москвы, что нарушает п. 3.13.1.1 Базового стандарта корпоративного управления КПК, а именно кооператив, созданный до трех лет, может осуществлять свою деятельность только по принципу  локальной территориальной общности, т.е. на территории не более трех муниципальных районов г. Москвы.

Принцип общности определенный Уставом  не соответствует принципу общности, указанному в Положении о членстве.

Устав и внутренние нормативные документы КПК «Бизнес Инвест» не в полной мере соответствуют правовым нормам Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и Базовым стандартам и требуют корректировки.

Кроме того, в кооперативе отсутствуют документы необходимые для соблюдения требований закона от 27.06.2006 г. № 152-ФЗ  «О персональных данных».

Согласно представленному отчету о деятельности на 31 марта 2021 г.:

- активы КПК – 88059 тыс. руб.;

- дебиторская задолженность по займам – 47641 тыс. руб.;

- паевой фонд составляет 12684 тыс. руб.;

- привлеченные средства 69212 тыс. руб., следует отметить, что согласно бухгалтерской отчетности на 31.12.2020 г. сумма привлеченных средств составляла – 66927 тыс. руб. Таким образом, выявлено, что кооператив привлекал денежные средства не являясь членом СРО.

Официальный сайт кооператива в сети «Интернет» http://business-invest77.ru – временно не поддерживается.

Ранее КПК «Бизнес-Инвест» состоял в СРО «Кооперативные финансы», исключен из членов СРО 14.09.2020 г. Согласно выписке из протокола №11/2020 заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» кооператив рекомендован к исключению в связи с неоднократным неисполнении Устава СРО, выразившееся в  неоднократном неисполнении требований Дисциплинарного комитета, в частности требования о представлении отчетности за первый квартал 2020 г., несоблюдение финансовых нормативов.

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Принять в члены СРО "НСКК "Содействие" Кредитный потребительский кооператив «Бизнес-Инвест» (ОГРН 1187746878087, ИНН 9731012985), зарегистрированного по адресу: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31; фактическийадрес: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31 с последующим устранением выявленных во внутренних документах КПК нарушений, с приведением их в соответствие с требованиями законодательства в сфере кредитной кооперации, базовыми стандартами, внутренними стандартами СРО на ближайшем Общем собрании пайщиков КПК, но не позднее 180 дней со дня получения данного решения, иных нарушений, не требующих проведения Общего собрания и представить отчет об устранении выявленных нарушений с приложением документов, подтверждающих устранение нарушений не позднее 10-ти рабочих дней с момента их устранения посредством ЭДО.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­14 голосов «ЗА», 2 голоса «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили: Принять в члены СРО "НСКК "Содействие" Кредитный потребительский кооператив «Бизнес-Инвест» (ОГРН 1187746878087, ИНН 9731012985), зарегистрированного по адресу: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31; фактическийадрес: 109004, г. Москва, Малый Дровяной переулок, д. 3, стр.1, этаж 2, пом. II, комн.31 с последующим устранением выявленных во внутренних документах КПК нарушений, с приведением их в соответствие с требованиями законодательства в сфере кредитной кооперации, базовыми стандартами, внутренними стандартами СРО на ближайшем Общем собрании пайщиков КПК, но не позднее 180 дней со дня получения данного решения, иных нарушений, не требующих проведения Общего собрания и представить отчет об устранении выявленных нарушений с приложением документов, подтверждающих устранение нарушений не позднее 10-ти рабочих дней с момента их устранения посредством ЭДО.

В соответствии с п. 3.7 Стандарта о членстве внести сведения о принятии в реестр членов СРО "НСКК "Содействие" и выслать свидетельства о членстве в СРО "НСКК "Содействие"

По второму вопросу: Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии[2]Кредитный потребительский кооператив «Держава», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 618, ИНН 1911008782, ОГРН 1151903000677, расположенный по адресу: 655200, Республика Хакасия, Ширинский р-н, село Шира, ул. Курортный переулок, д. 3 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Кооператив допустил следующие нарушения:

  • не представлен отчет о деятельности по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 1 квартал 2021 год.
  • не представлен отчет о деятельности в расширенной структуре отчетности Банка России (по форме СРО) за 1 квартал 2021 года.
  • не представлена годовая финансовая отчетность за 2020 год.
  • не представлена информация по запросу СРО о сработавших триггерах в отчетности по итогу 2020 года (исх. № 987 от 03.03.2021 г.).+
  • задолженность по оплате членских взносов в сумме 9000 рублей (просрочка 4 месяца)

 КПК «Держава» нарушил п.4.2.4. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» …».

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарной комиссии саморегулируемой организации и исключить из членов СРО "НСКК "Содействие" Кредитный потребительский кооператив «Держава», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 618, ИНН 1911008782, ОГРН 1151903000677, расположенный по адресу: 655200, Республика Хакасия, Ширинский р-н, село Шира, ул. Курортный переулок, д. 3 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

2.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «Держава», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 618, ИНН 1911008782, ОГРН 1151903000677

2.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «Держава», учтенный в реестре членов Ассоциации за № 618, ИНН 1911008782, ОГРН 1151903000677, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК«Содействие», выданное КПК «Держава»

 - направить в КПК «Держава»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК«Содействие».

По третьему вопросу: Об изменении состава Контрольной комиссии выступила В.В. Ломовцева: «Вывести из состава контрольной комиссии в связи с увольнением по собственному желанию из СРО «НСКК «Содействие» Рублеву Н.Н.. Предлагаю ввести в состав контрольной комиссии штатного сотрудниками СРО Смоленскую Э.В., которая владеет длительным опытом взаимодействия с курируемыми кооперативами и контроля их деятельности».

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Вывести из состава членов Контрольной комиссии Рублеву Н.Н., назначить в состав Контрольной комиссии Смоленскую Э.В. сроком на три года (в соответствии с п. 3.2 Положения о Контрольной комиссии СРО).

 Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили: Вывести из состава членов Контрольной комиссии Рублеву Н.Н., назначить в состав Контрольной комиссии Смоленскую Э.В. сроком на три года (в соответствии с п. 3.2 Положения о Контрольной комиссии СРО).

По четвертому вопросу: Утверждение инвестиционного портфеля размещения средств компенсационного фонда на 31.03.2021 г[3].

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:Утвердить инвестиционный портфель размещения средств компенсационного фонда на 31.03.2021 г.

По пятому вопросу: Об утверждении Правлением СРО «НСКК «Содействие»  документов[4], выносимых на утверждение Конференцией, планируемой к проведению 07.06.2021 года, в составе:

 5.1. Отчет ВРИО Директора СРО «НСКК «Содействие по итогу 2020 года.

5.2. Отчёт об исполнении сметы доходов и расходов в 2020 году;

5.3. Отчет Правления СРО «НСКК «Содействие»;

 5.4. Годовой отчет и годовая бухгалтерскую отчетность за 2020 год.

5.5. Смета доходов и расходов СРО «НСКК «Содействие»  на 2021 год;

В прениях выступили:

Тихонов Михаил: «Комментарий к расчету Врио директора СРО «НСКК «Содействия»  Ломовцевой В.В. изложенном в в п.1.4. «Об отчетности СРО НСКК «Содействия»  в разрезе структурных подразделений по итогу 2020 года» отчета Врио директора за 2020 год.

Согласно информации представленной Валентиной Викторовной дословно: «Согласно представленной исполнительной сметы СРО НСКК «Содействия» за 2020 год объем полученных членских взносов за 2020 год головным офисом СРО составляет 19 383 тыс. рублей, Южным филиалом - 11 588 тыс. рублей, Северо-Западным – 12 355 тыс. рублей.», при этом в расчет по непонятным причинам не входят прочие доходы в размере, на минуточку 3 763,7 тыс. рублей и штрафы в размере 11 тыс. рублей, а берутся только вступительные и членские взносы. Данный доход был получен за счет организации и проведения мероприятий Союзом СРО «НОКК», а именно первого и второго Национального форума кредитных кооперативов, в каждом из которых принимали участия более 100 человек и организовывались данные форумы за счет средств Союза СРО «НОКК». При этом, Валентина Викторовна при расчете расходной части, включает все расходы связанные, в том числе с проведение мероприятий, которые в свою очередь и принесли указанный доход в размере 3 763,7 тыс. рублей. И опираясь на неверный расчёт, уважаемая Валентина Викторовна, вводит всех в заблуждение и баснословно заявляет в своем отчете: «…Южный филиал демонстрирует убыток в размере 4 722,2 тыс. рублей». Аналогичная ситуация наблюдается и при расчете указанном в таблице, относящейся к п.1.4. отчета Врио директора, где так же по непонятным причинам Валентина Викторовна не берет в расчет прочие доходы в размере 3 763,7 тыс. рублей, но при этом расходы берутся в полном объеме, в том числе и на мероприятия.

Уважаемые коллеги, в Союзе СРО «НОКК» действительно расходы превысили доходную часть, но на сумму 1 275,7 тыс. рублей, за счет стимулирующих выплат сотрудникам СРО в период пандемии, в период подготовки к объединению трех СРО, а так же доукомплектации штата, оснащения новых рабочих мест всем необходимым. Но данный перерасход был полностью покрыт за счет остатка средств целевого финансирования, сформированного Союзом СРО «НОКК», но ни как не СРО «НСКК «Содействие».

Именно сотрудники ныне Южного и Северо-Западного филиала разрабатывали и приводили в соответствие все внутренние положения и стандарты СРО, и направлялись после этого на согласование в СРО «НСКК «Содействие», потому как сотрудникам данного СРО было не до этого, при том, что сотрудники Южного и Северо-Западного филиала, так же были вынуждены осуществлять свои прямые обязанности по контролю за членами СРО.

Кроме того, Валентина Викторовна, не посчитала нужным указать что, с момента непосредственного присоединения Союза СРО «НОКК» к СРО «НСКК «Содействие» за период с 26.11.2020 по 31.12.2020 года, а это чуть больше месяца, доходы превысили расходы на 326 тыс. рублей., а за 1 квартал 2021 года доходы преобладали над расходами на 783,3 тыс. рублей., что отражает положительный финансовый результат Южного филиала с момента объединения, но в отчете директора об этом ни слова!

Уважаемая Валентина Викторовна, со стороны Южного филиала Вам будут направлены отчеты по доходам-расходам Союза СРО «НОКК», Южного филиала за период с 26.11.2020 по 31.12.2020 года и 1 квартал 2021 года, с просьбой учесть в отчете директора все показатели, в том числе ранее не учтенные доходы. А так же просим добавить комментарий, по поводу превышения расходов над доходами в Союз СРО «НОКК»:
"В период с 01.01.2020 по 26.11.2020 года включительно, в Союзе СРО «НОКК» расходы превысили доходную часть, на сумму 1 275,7 тыс. рублей, за счет стимулирующих выплат сотрудникам СРО в период пандемии, в период подготовки к объединению трех СРО, а так же доукомплектованием штата, оснащения новых рабочих мест всем необходимым. Данный перерасход был полностью покрыт за счет остатка средств целевого финансирования, сформированного Союзом СРО «НОКК». С момента непосредственного присоединения Союза СРО «НОКК» к СРО «НСКК «Содействие» за период с 27.11.2020 по 31.12.2020 года, доходы превысили расходы на 326 тыс. рублей., а за 1 квартал 2021 года доходы преобладали над расходами на 783,3 тыс. рублей., что отражает положительный финансовый результат Южного филиала с момента объединения»."

Ломовцева Валентина: «Если Вы обратили внимание, в представленном отчете директора в  расчетах всех структурных подразделений учитывались только членские взносы, задача этих расчетов была определить достаточность полученных членских взносов для обслуживания 1 кооператива и оптимизация затрат.

Вы писали: «….Именно сотрудники ныне Южного и Северо-Западного филиала разрабатывали и приводили в соответствие все внутренние положения и стандарты СРО, и направлялись после этого на согласование в СРО «НСКК «Содействие», потому как сотрудникам данного СРО было не до этого, при том, что сотрудники Южного и Северо-Западного филиала, так же были вынуждены осуществлять свои прямые обязанности по контролю за членами СРО….»

Мы сейчас сделали актуальную версию сайта. Пожалуйста, предоставьте указанные документы для включения их в информацию на сайте.

Боровиков Павел: «Валентина Викторовна, представленная Вами смета в части планируемых доходов обеспечена нынешними размерами членских взносов или потребуется их повышение в головном офисе (осталось меньше месяца до принятия решения об уравнивании размеров членских взносов для всех кооперативов в СРО)?  Или их можно будет снизить у кооперативов, которые числятся за филиалами, учитывая, что наш бюджет носит профицитный характер и как видно из переписки сверху, есть немало возможностей для оптимизации расходов?

Ломовцева Валентина: «По итогу 6 месяцев текущего года, согласно Протоколу Правления №24 от 25.12.2020 года,  планируется утвердить новые размеры членских взносов. В конце отчета директора приведена таблица по структурным подразделениям как это запланировано директорами. Размеры членских взносов будут зависеть от принятого решения Правления.

Боровиков Павел: «Если решение Правления будет - принять смету, членские взносы вырастут? Или хватит нынешнего их размера? Ведь расходная часть сметы формируется из предполагаемых доходов, а не берётся из воздуха.

Ломовцева Валентина: По доходной части планируемой сметы я лишь представила информацию, предложенную директорами и рассчитанную, видимо, от их расходов. По увеличению, либо уменьшению членского взноса у меня нет прогноза, решение примет Правление.

Столярова Наталья: «…прошу прощения, что вмешиваюсь в диалог, но хотела уточнить - бюджетирование доходной части от поступления членских взносов - это расчетный показатель. Исходными данными служат - реестр кооперативов, данные величины активов на последнюю отчетную дату из отчетов о деятельности, и данных статьи 5 действующей редакции внутреннего стандарта Условия членства. Допускается небольшая корректировка в зависимости от планируемого характера деятельности, в пределах иных минимальных в сравнении строк дохода. Поэтому самодеятельность филиалов в данном случае исключена. Имеют место быть исключительно расчеты.

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

А) Вынести на рассмотрение Конференцией Отчет ВРИО Директора СРО «НСКК «Содействие по итогу 2020 года, с учетом комментариев к Отчету, изложенных на текущем заседании Правления. Докладчиком назначить ВРИО директора Ломовцеву В.В.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили: Вынести на рассмотрение Конференцией Отчет ВРИО Директора СРО «НСКК «Содействие по итогу 2020 года, с учетом комментариев к Отчету, изложенных на текущем заседании Правления. Докладчиком назначить ВРИО директора Ломовцеву В.В.

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Б) Вынести на рассмотрение Конференцией отчет Правления СРО «НСКК «Содействие». Докладчиком назначить Председателя Правления Баишева В.Р.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:Вынести на рассмотрение Конференцией отчет Правления СРО «НСКК «Содействие». Докладчиком назначить Председателя Правления Баишева В.Р.

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

В) Не выносить на утверждение очередной Конференции Отчёт об исполнении сметы доходов и расходов в 2020 году; Годовой отчет и годовую бухгалтерскую отчетность за 2020 год; Смету доходов и расходов СРО «НСКК «Содействие» на 2021 год, т.к. их утверждение  относится к компетенции Правления СРО (п. 15.4.11 Устава СРО).

Голосовали открытым голосованием.

­­­­14 голосов «ЗА», 1 голос «Против», 1 голос «Воздержался»

Постановили:Не выносить на утверждение очередной Конференции Отчёт об исполнении сметы доходов и расходов в 2020 году; Годовой отчет и годовую бухгалтерскую отчетность за 2020 год; Смету доходов и расходов СРО «НСКК «Содействие» на 2021 год, т.к. их утверждение  относится к компетенции Правления СРО (п. 15.4.11 Устава СРО).

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Г) Рассмотрение вопроса об утверждении Отчёта об исполнении сметы доходов и расходов в 2020 году; Консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2020 год; Плановой консолидированной Сметы доходов и расходов СРО «НСКК «Содействие» на 2021 год перенести до представления в надлежащем виде (отдельными документами с подписями ответственных лиц).

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:Рассмотрение вопроса об утверждении Отчёта об исполнении сметы доходов и расходов в 2020 году; Консолидированной бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2020 год; Плановой консолидированной Сметы доходов и расходов СРО «НСКК «Содействие» на 2021 год перенести до представления в надлежащем виде (отдельными документами с подписями ответственных лиц).

По шестому вопросу: «Об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" (ЮФ) по рекомендации Дисциплинарной комиссии[5]Кредитного потребительского кооператива «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0131, ИНН 5022061158, ОГРН 1205000085212,выступила Гаранина О.В., которая ознакомила членов Правления с тем, что кооператив допустил следующие нарушения:

1)  неисполнение решения Дисциплинарной комиссии Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» от 02.03.2021 г. в части устранения нарушений, путем предоставления ответа на запрос  Союза СРО «НОКК» №1469/20 от 11.11.2020 г. в срок до 12.03.2021г.

2) не предоставление ответа на запрос исх. № 754-ЮФ/21 от 13.04.2021, в соответствии с которым КПК в срок не позднее 16.04.2021г. было необходимо представить в Южный филиал СРО «НСКК «Содействие» бухгалтерскую отчетность в виде файла в формате xtdd, внесенную в «Программу-анкету подготовки электронных документов для формирования бухгалтерской отчетности по 66н» (версия 2.16.3, сборка 0.0.0.70 от 26 марта 2021 г.)

3) не предоставление ответа на запрос исх. № 800-ЮФ/21 от  20.04.2021 документов и информации, в соответствии с которым КПК в срок не позднее 26.04.2021г. было необходимо представить в Южный филиал СРО «НСКК «Содействие» отчет о деятельности по итогам 3 месяцев 2021 года по форме ОКУД 0420820.

4) неуплата членских взносов за март 2021г 1000 р, апрель 2021 5000р  г., а также авансового платежа за май 2021 г 5000р.

  На текущий момент задолженность КПК «Лидер» составляет 1000 р за апрель, 5000р за май и авансовый платеж 5000 р за июнь.

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1 Условий членства, а также за пренебрежение кооперативом примененными дисциплинарными мерами, игнорирование рекомендаций СРО по предупреждению рецидивов нарушений предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

6.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК«Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0131, ИНН 5022061158, ОГРН 1205000085212

6.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «Лидер», учтенный в реестре членов Ассоциации за №ЮФ-0131, ИНН 5022061158, ОГРН 1205000085212, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК«Содействие», выданное КПК «Лидер»

 - направить в о КПК «Лидер» выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК «Содействие».

По седьмому вопросу: о принятии в члены СРО "НСКК "Содействие" Кредитного потребительского кооператива граждан «Гражданский Кредит» (ОГРН 1170726007671 от 15.11.2017, ИНН 0708015702), зарегистрированного по адресу: 386340, респ. Ингушетия, Малгобекский р-н, с. Сагопши, ул. Гандалоева, д. 6 (юридический адрес совпадает с фактическим).

На основании предоставленной Кооперативом информации была составлена Аналитическая справка[6] по предварительной проверке КПКГ «Гражданский Кредит», в которой отражены значимая информация, основные показатели деятельности и выявленные устранимые и неустранимые нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базовых стандартов.

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Принять в члены СРО "НСКК "Содействие" Кредитный потребительский кооператив граждан«Гражданский Кредит» (ОГРН 1170726007671 от 15.11.2017, ИНН 0708015702), зарегистрированный по адресу: 386340, респ. Ингушетия, Малгобекский р-н, с. Сагопши, ул. Гандалоева, д. 6(юридический адрес совпадает с фактическим)с последующим устранением выявленных во внутренних документах КПК нарушений, с приведением их в соответствие с требованиями законодательства в сфере кредитной кооперации, базовыми стандартами, внутренними стандартами СРО на ближайшем Общем собрании пайщиков КПК, но не позднее 180 дней со дня получения данного решения, иных нарушений, не требующих проведения Общего собрания и представить отчет об устранении выявленных нарушений с приложением документов, подтверждающих устранение нарушений не позднее 10-ти рабочих дней с момента их устранения посредством ЭДО.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­2 голоса «ЗА», 12 голосов «Против», 2 голоса «Воздержался»

Постановили: отказать в приёме Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Гражданский Кредит» (ОГРН 1170726007671 от 15.11.2017, ИНН 0708015702), зарегистрированный по адресу: 386340, респ. Ингушетия, Малгобекский р-н, с. Сагопши, ул. Гандалоева, д. 6(юридический адрес совпадает с фактическим) в связи с несоответствием требованиям к членству, предъявляемым СРО "НСКК "Содействие".

По восьмому вопросу: об исключении из членов СРО "НСКК "Содействие" по рекомендации Дисциплинарной комиссии[7]  Кредитного потребительского кооператива «Надежный союз», учтенного в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0392, ИНН 5040163226, ОГРН 1195027018647, расположенного по адресу: 140186, Московская область, г. Жуковский, ул. Молодежная, д. 21, эт. 1, пом. 167, ком. 2 (юридический адрес совпадает с фактическим).

Кредитный кооператив не предоставил информацию по запросуисх. №1807 от 27.04.2021 (повторный запрос - исх. №1870 от 11.05.2021) о предоставлении информации и документов пообращению Калиновской Виктории Владимировны о неисполнении кредитным кооперативом «Надежный союз» своих обязательств по Договору передачи личных сбережений № 0000-000029 от 22.03.2021, в части выплаты процентов 22.04.2021 в соответствии с графиком платежей, что является нарушением требования пункта 4.2.6. Внутреннего стандарта об условиях членства, в соответствии с которым члены СРО обязаны представлять в установленный срок по запросам СРО информацию, необходимую для осуществления контроля.

Также кредитным кооперативом не уплачены членские взносы за апрель, май 2021 года, что является нарушением требований пункта 4.2.4. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», в том числе размер, порядок расчета и порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», в соответствии с которым члены саморегулируемой организации обязаны в установленный срок уплачивать членские взносы.

При таких обстоятельствах, когда кредитный кооператив не отвечает на запросы СРО, не предоставляет информацию о своей деятельности,  не уплачивает членские взносы, саморегулируемая организация не может надлежащим образом исполнять свою функцию по контролю за соблюдением кредитным кооперативом требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, то есть, функцию, возложенную на СРО частью 1 статьи 14 Федерального закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Кредитный кооператив не устранил недостатки в своей деятельности, указанные в Протоколе Дисциплинарной комиссии № 45 от 18.05.2021.

В соответствии с частью 4 статьи 11 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», пунктом 3.5.1Условий членства предлагается Правлению исключить кооператив из членов СРО «НСКК «Содействие».

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарной комиссии саморегулируемой организации и исключить из членов СРО "НСКК "Содействие" Кредитный потребительский кооператив «Надежный союз», реестровый № СЗ-0392, ИНН 5040163226, ОГРН 1195027018647, на основании пункта3.5.1Условий членства (за несоблюдение кооперативом требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО).

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили:

8.1. Исключить из членов СРО «НСКК «Содействие» КПК «Надежный союз», учтенного в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0392, ИНН 5040163226, ОГРН 1195027018647,

8.2. Руководству СРО «НСКК «Содействие»:

- исключить сведения о КПК «Надежный союз», учтенного в реестре членов Ассоциации за № СЗ-0392, ИНН 5040163226, ОГРН 1195027018647, внеся соответствующие записи в реестр;

- аннулировать свидетельства о членстве в СРО «НСКК«Содействие», выданное КПК «Надежный союз»

 - направить в о КПК «Надежный союз»выписку из протокола заседания Правления с решением о прекращении членства в СРО «НСКК«Содействие».

По девятому вопросу: О кандидатах в члены Правления от Головного офиса СРО и Южного филиала СРО для вынесения на голосование на Конференцию в качестве кандидатов в члены Правления в пределах квот  в соответствии с п. 15.2. Устава СРО «Содействие"

А) от Головного офиса предложены кандидаты:

1. Орлова Наталья Михайловна, тел 8 906 038 44 78. Родилась 18 июля 1961г. в г. Балей Читинской области. Образование высшее – экономист (СИБУК – Сибирский университет кооперации, г. Новосибирск). В кредитной кооперации с 2001 года. С 2005г.  по  настоящее время – Председатель кооператива КПКГ «Доверие» п. Лотошино Московской области.  Член правления СРО «Содействие» практически  с начала его деятельности до объединения трех СРО.

2. Алексеюк Елена Викторовна, (тел. 8 905 995 86 41), 06.07.1964 года рождения. Образование: Кузбасский Государственный университет, Специальность – экономист,  Тольяттинский Государственный университет, специальность – юрист. В кредитной кооперации с 2005 года. Со дня основания КПК «Оберег» работает директором. С 2014 года КПК «Оберег» является членом СРО «Содействие». До объединения член Правления СРО Содействие

Б) От Южного филиала предложены кандидаты:

1. Очерекин Алексей Владимирович 03.12.1977 г.р. Место рождения г. Саранск.

Образование высшее. Является Председателем Правления КПКФВ «Центр финансовой поддержки» г. Саранск.

2. МахсудовЭнверШейифович, 18.05.1962 г.              

Образование высшее. Является Председателем Правления КПК «ЮРТ», Республика Крым, г. Белогорск

Формулировка для голосования будет определена по итогам дебатов

Представить на утверждение Конференцией список кандидатов в члены Правления СРО в пределах квот  в соответствии с п. 15.2. Устава СРО «НСКК «Содействие":

А) от Головного офиса:

1. Орлова Наталья Михайловна, тел 8 906 038 44 78. Родилась 18 июля 1961г. в г. Балей Читинской области. Образование высшее – экономист (СИБУК – Сибирский университет кооперации, г. Новосибирск). В кредитной кооперации с 2001 года. С 2005г.  по  настоящее время – Председатель кооператива КПКГ «Доверие» п. Лотошино Московской области.  Член правления СРО «Содействие» практически  с начала его деятельности до объединения трех СРО.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­10 голосов «ЗА», 2 голоса «Против», 4 голоса «Воздержался»

2. Алексеюк Елена Викторовна, (тел. 8 905 995 86 41), 06.07.1964 года рождения. Образование: Кузбасский Государственный университет, Специальность – экономист,  Тольяттинский Государственный университет, специальность – юрист. В кредитной кооперации с 2005 года. Со дня основания КПК «Оберег» работает директором. С 2014 года КПК «Оберег» является членом СРО «Содействие». До объединения член Правления СРО  Содействие.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­7 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 9 голосов «Воздержался»

Постановили: кандидатуру Орловой Натальи Михайловнывынести  на голосование на Конференцию в качестве кандидата в члены Правления от Головного офиса

Б) От Южного филиала:

1. Очерекин Алексей Владимирович, 03.12.1977 г.р. Место рождения г. Саранск.

Образование высшее. Является Председателем Правления КПКФВ «Центр финансовой поддержки», г. Саранск.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­14 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 2 голоса «Воздержался»

2. МахсудовЭнверШейифович, 18.05.1962 г.            

Образование высшее. Является Председателем Правления КПК «ЮРТ», Республика Крым, г. Белогорск

Голосовали открытым голосованием.

­­­­3 голоса «ЗА», 2 голоса «Против», 11 голосов «Воздержался»

Постановили: кандидатуру Очерекина Алексея Владимировичавынести  на голосование на Конференцию в качестве кандидата в члены Правления от Южного филиала

С) Вынести на Конференцию список кандидатов в члены Правления в пределах квот  в соответствии с п. 15.2. Устава СРО «НСКК «Содействие", набравших наибольшее число голосов членов Правления.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­16 голосов «ЗА», 0 голосов «Против», 0 голосов «Воздержался»

Постановили: Вынести на Конференцию следующий список кандидатов в члены Правления в пределах квот в соответствии с п. 15.2. Устава СРО «НСКК «Содействие", набравших наибольшее число голосов членов Правления:

  • Орлова Наталья Михайловна - в качестве кандидата в члены Правления от Головного офиса.
  • Очерекин Алексей Владимирович - в качестве кандидата в члены Правления от Южного филиала.

По десятому вопросу: О заявлении заместителя председателя Правления СРО         Норова Александра Владимировича. Комплект документов к заявлению прилагается.

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

10.1. Признать направление ВРИО директора Ломовцевой Валентиной Викторовной в адрес кредитных кооперативов – членов СРО «НСКК «Содействие» информации о созыве очередной Конференции от 14.05.2021 г за исх. б/н – превышением должностных полномочий (нарушение п. 15.4.7.Устава СРО «НСКК «Содействие», п. 2.12 Положения об органах).

Голосовали открытым голосованием.

­­­­11 голосов «ЗА», 4 голоса «Против», 1 голос «Воздержался»

Постановили: Признать направление ВРИО директора Ломовцевой Валентиной Викторовной в адрес кредитных кооперативов – членов СРО «НСКК «Содействие» информации о созыве очередной Конференции от 14.05.2021 г за исх. б/н – превышением должностных полномочий (нарушение п. 15.4.7.Устава СРО «НСКК «Содействие», п. 2.12 Положения об органах).

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

10.2.  Указать заместителю председателя Правления Шумято С.Ф. на  недопустимость членом Правления  проведения им мероприятия с членами СРО, без согласования с Правлением, т.к. они могут привести к конфликту интересов согласно п.3.8.4 Положения об органах  СРО.

Голосовали открытым голосованием.

­­­­11 голосов «ЗА», 4 голоса «Против», 1 голос «Воздержался»

Постановили:Указать заместителю председателя Правления Шумято С.Ф. на  недопустимость членом Правления  проведения им мероприятия с членами СРО, без согласования с Правлением, т.к. они могут привести к конфликту интересов согласно п.3.8.4 Положения об органах  СРО.

По одиннадцатому вопросу: О заявлении ВРИО директора СРО Ломовцевой  Валентины Викторовны. Комплект документов к заявлению прилагается[8].

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Вариант 1:Ломовцевой В.В. предоставить информацию о всех сделках (договорах), заключенных  с заинтересованностью, и в связи с этим отложить рассмотрение вопроса о назначении Ломовцевой В.В. директором СРО «НСКК «Содействие» до ознакомления Правлением с представленной информацией.

Голосовали открытым голосованием.

12 голосов «ЗА», 3 голоса «Против»,  1 голос «Воздержался»

Формулировка вопроса, вынесенного на голосование:

Вариант 2:Назначить Ломовцеву Валентину Викторовну директором Ассоциации "Саморегулируемая организация "Национальное содружество кредитных кооперативов "Содействие".

Голосовали открытым голосованием.

­­­­4 голоса «ЗА», 5 голосов «Против», 7 голосов «Воздержался»

Постановили: Ломовцевой В.В. предоставить информацию о всех сделках (договорах), заключенных  с заинтересованностью, и в связи с этим отложить рассмотрение вопроса о назначении Ломовцевой В.В. директором СРО «НСКК «Содействие» до ознакомления Правлением с представленной информацией.

Председатель собрания                                                                         В.Р. Баишев

Секретарь собрания                                                                              Т.В. Низохина


[1]Заключение КПК «Бизнес-Инвест»

[2] Выписка ДК 618

[3]Приложение 1

[4]Приложение 2

[5] Выписка ДК ЮФ-131

[6]Аналитическая справка КПКГ«Гражданский Кредит».

[7]Выписка из Протокола ДК № 45 от 18.05.2021 (КПК «Надежный союз»).

[8]Комплект документов по 11 вопросу