Акт плановой проверки Кредитного потребительского кооператива «Первая сберегательная касса Сибири»

(ОГРН 1111901004104, ИНН 1901103853,  зарегистрированного по адресу: 630110, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Олеко Дундича, д. 3, 408 (фактически находящегося по адресу: 630004, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Ленина, д. 55, учтенного в реестре членов СРО «Содействие»  за  № 225) 

Дата начала проверки:          «29» декабря 2015 года.

Дата завершения проверки: «31» декабря 2015 года.

Настоящий акт составлен по результатам плановой проверки Некоммерческого партнерства «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  №11 от  « 12» марта 2015 года директора Овчияна Марата Ригоевича  на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.

Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301

Проверяемый период деятельности от даты вступления в СРО «Содействие»  по 4 квартал 2014 г.

Кооперативом не обеспечен полный объем рабочей, финансовой  документации по контрольному мероприятию для анализа правильности их составления на предмет соответствия законодательству, оценки рисков и угроз применения санкций.

Деятельность кооператива ограничена только выдачей ипотечных займов, связанных с использованием «материнского капитала», однако в связи с введенными ограничениями предписаниями Банка России и СРО с 2016 года это может  негативно отразиться на состоятельности  кооператива.

Кроме того,

  • Требует корректировки в соответствии с законодательством применяемая кооперативом документация, оформляющая участие пайщиков в финансовой взаимопомощи и обеспечения принятых ими обязательств.
  • В нарушение положения Устава очередным собранием пайщиков не включены в повестку дня собрания, относящиеся к компетенции общего собрания.

Не представляется возможным корректно оценить соблюдение стандартов смежного законодательства вследствие предоставления информации не в полном объеме:

  • Кооперативом не представлены документы, определяющие его политику в отношении обработки персональных данных, в соответствии с законом №152-ФЗ        « О персональных данных».
  • Нет данных о соблюдении положений Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Не представлена информация о рекламной продукции кооператива
  • Нет данных о проведении инвентаризации имущества и обязательств перед составлением годовой бухгалтерской отчетности, о проверке годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитного кооператива до ее утверждения общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) контрольно-ревизионным органом.

Установленные при проверке нарушения Кооператива переданы на рассмотрение в дисциплинарную комиссию. При назначении даты рассмотрения кооперативу будет сообщено дополнительно.

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Описательная часть на 6 л.
  2. Предписание на  1   л.

Председатель комиссии
(лицо, уполномоченное на проведение проверки)

Кирпиченкова Т.В..

Члены комиссии:
Семенова Е.В..
Тарасова Н.В.