Акт плановой проверки КПК "ПОБЕДА" (№ в реестре 371) от 01.03.2017

АКТ  ПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ от 01.03.2017г.

Кредитного потребительского кооператива  «ПОБЕДА» (ОГРН 1163256056886, ИНН 3257042456,  зарегистрированного по адресу: 241035, Брянская обл., г. Брянск, ул. Протасова, д. 1А (фактически находящегося по адресу: 241035, Брянская обл., г. Брянск, ул. Протасова, д. 1А, офис 2, учтенного в реестре членов СРО «Содействие»  за  № 371)

Настоящий акт составлен по результатам плановой проверки Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  №2 от  « 13» января 2017 года директора Овчияна Марата Ригоевича  при участии консультанта «СРО «Содействие» Е. Силюты на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.

Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301

Проверяемый период деятельности от даты вступления в СРО «Содействие»  по итогу 2016 г.

Анализ деятельности  кооператива проведен на основании данных представленных кооперативом в рамках плановой проверки, текущего мониторинга.

Динамика развития кооператива в течение проверяемого периода показывает, что кооператив преодолевает начальный этап своего развития: наблюдается увеличение объема доходных активов.  Однако о недостаточной финансовой устойчивости кооператива говорит убыток, сформированный по итогу 2016 года в размере 133 тыс. рублей.

В результате проверки выявлено:

  1. Кооперативом не обеспечен полный объем рабочей, финансовой  документации по контрольному мероприятию: не представлена копия «общих условий» займа, отсутствует копия паспорта руководителя, наблюдается несоблюдение требований законодательства ПОД/ФТ.
  2. Установлены факты недостоверности отчетных данных по итогам мониторинга: не отражаются фактическое положение по займам, предоставленным пайщикам кооператива, не содержатся сведения о размере обязательных резервов по просроченным займам;
  3. При анализе применяемых кооперативом договоров, оформляющих участие пайщиков в финансовой взаимопомощи и обеспечения принятых обязательств, имеют место нарушения Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»,  Указании Банка России от 23.04.2014 N 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа), что представляет опасность наложения штрафных санкций со стороны Банка России.

4. Проверка значений полной стоимости займов (ПСЗ) в представленных договорах для анализа показала некорректность кооперативом ее  расчета. 

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Основные сведения о кооперативе                                                                       на 2 л.
  2. Описательная часть                                                                                               на 4 л.
  3. Приложение1 к описательной части                                                                   на 1 л.
  4. Предписание                                                                                                           на  1   л.

Председатель комиссии

(лицо, уполномоченное на проведение проверки)         _________     (Кирпиченкова Т.В.) 

                                                                                (подпись)

Акт проверки получен:

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

____________________________________________                           ________________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                                                              Ненужное зачеркнуть

/Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются/

Председатель правления    _________________________________