АКТ  ПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ от 30.06.2017 г.

Кредитного потребительского кооператива граждан «Вариант-Кредит» (ОГРН 1106027001376, ИНН 6027127005,  зарегистрированного по адресу: 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26 (фактически находящегося по адресу: 180016, Псковская область, г. Псков, ул. Красноармейская, д. 26, учтенного в реестре членов СРО «Содействие»  за  № 4)

Настоящий акт составлен по результатам плановой проверки Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  №2 от  « 13» января 2017 года директора Овчияна Марата Ригоевича  при участии консультанта СРО «Содействие» Е. Силюты на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.

Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301

Проверяемый период деятельности с 1 квартала 2015г.  по 1 квартал 2017 г.

Анализ деятельности  кооператива проведен на основании данных представленных кооперативом в рамках плановой проверки, текущего мониторинга.

Кооперативом с нарушением срока и не в полном объеме представлена рабочая, финансовая  документация по контрольному мероприятию необходимая для проведения плановой проверки, тем самым кооператив не обеспечил проведение контрольных мероприятий в полном объеме, не представил возможность оценить исполнение обязательных требований законодательства  и стандартов СРО «Содействие».

Неисполнение либо несвоевременное исполнение поднадзорной организацией требования о совершении поднадзорной организацией действий по обеспечению содействия в проведении проверки, содержащегося в предварительном уведомлении о проведении проверки поднадзорной организации считается фактом противодействия проведению проверки поднадзорной организации, о чем составляется «Акт о противодействии проведению проверки».

Кроме того:

  1. По данным кооператива просроченная задолженность по предоставленным займам отсутствует, что противоречит существующей статистике по кооперативам и вызывает сомнение.
  2. Представленная отчетность не позволяют идентифицировать представленные документы как документы справедливой отчётности. Кооперативу следует предоставить акт инвентаризации дебиторской и кредиторской задолженности с предоставлением остатков на соответствующих счетах по итогам 2016 года.
  3. На дату составления акта имеется задолженность по оплате штрафа, начисленного по результатам  рассмотрения дисциплинарных нарушений (Протокол №9 от 14.06.2017 года заседания дисциплинарной комиссии СРО «Содействие»).
  4. В течение 2016-2017 года Кооперативом не выполняются предписания выявленных нарушений по итогам ежеквартального мониторинга, что согласно п. 8.3 «Порядка проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства…, базовых стандартов, внутренних документов…», является основанием для передачи его на рассмотрение дисциплинарной комиссией СРО «Содействие».
  5. Не выполняются положения Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" - отсутствуют «общие условия» займа. Согласно ст.5 Закона, договор потребительского займа состоит из общих условий и индивидуальных.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.           Представление ложной информации, а также просрочка сроков предоставления отчетности  подразумевает административную ответственность.

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Основные сведения о кооперативе                                                                       на 2 л.
  2. Описательная часть                                                                                               на 5 л.
  3. Предписание                                                                                                           на  1   л.

Председатель комиссии

(лицо, уполномоченное на проведение проверки)         _________     (Кирпиченкова Т.В.) 

                                                                                (подпись)

Акт проверки получен:

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

____________________________________________                            ________________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                                                              Ненужное зачеркнуть

/Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются/

Председатель правления    _________________________________