АКТ от 10.07.2017г. о противодействии КПК  Общество взаимного кредитования "Ихлас" контрольным мероприятиям внеплановой камеральной проверки

  Контрольная комиссией в составе:

председателя Т.В. Кирпиченковой 

и членов: Н.В. Тарасовой, Е.В. Семеновой  

составила настоящий акт о нижеследующем:

На запросы о предоставлении документов для проведения внеплановой проверки деятельности, назначенной приказами №17/Проверка от 03.05.2017г., №18/Проверка от  11.05.2017г.,   Кредитный потребительский кооператив Общество взаимного кредитования "Ихлас" (ОГРН 1050201546075, расположенный по адресу: 453050, Республика Башкортостан, Гафурийский р-н, с. Красноусольский, ул. Коммунистическая, д. 15, зарегистрирован в реестре участвующих в СРО кредитных кооперативов под №  224), представил документы не позволяющие опровергнуть довод Г.И. Кинзябулатовой, что предоставленные ей средства целевого были зачислены обратно в кооператив в счет паевого взносов ее свекрови. Информация, изложенная в обращении В.Т. Хасановой, что кооператив осуществляет прием в кассу наличных денежных средств в суммах, сопоставимых с размером материнского (семейного) капитала (453 тыс. руб.), также косвенно подтверждает то, что средства целевого займа, перечисляемые на счет заемщика в соответствии с ч.8, ст. 10 Федерального закона от 29.12.2006 N 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», впоследствии зачислялись в кассу кооператива, но не направлялись на приобретение или финансирование расходов по строительству жилья.

Представленные КПК ОВК «Ихлас» пояснения, ссылки на постановление об отказе в возбуждении уголовного дела и судебное разбирательство по иску В.Т. Хасановой касаются конкретных обстоятельств во взаимоотношениях с пайщиками В.Т. Хасановой и Г.И. Кинзябулатовой, но никак не раскрывают существо применяемой кооперативом практики целевого ипотечного кредитования пайщиков, обладающих сертификатом на материнский (семейный) капитал.

Доводы СРО о нормах законодательства, которые нарушает такая практика, не приняты во внимание кооперативом. Более того, Председатель правления КПК ОВК «Ихлас» Г.Ф. Нурисламова, заявила, что пайщик «вправе распоряжаться по своему усмотрению» средствами предоставленного ей целевого займа, продемонстрировав пренебрежение юридически значимым обстоятельством, как улучшение жилищных условий. Кроме этого, кооперативом не соблюдена процедура выявления необычных операций и направления информации в Росфинмониторинг, как это предусмотрено  п.3, ст. 7 Закона № 115-ФЗ.

В связи с установленными фактами противодействия контрольным мероприятиям, контрольная комиссия решила:

  • Считать доказанными обстоятельства, подтверждающие недобросовестные применяемые КПК ОВК «Ихлас» практики, целевого ипотечного кредитования пайщиков, обладающих сертификатом на материнский (семейный) капитал. Вынести указанные нарушения на рассмотрение дисциплинарной комиссии.
  • В соответствии с ч. 4, ст. 29 Закона № 223-ФЗ, поручить директору передать Отделению  Национальный Банк по Республике Башкортостан Уральского главного управления Банка России и в Департамент  в содержащиеся в акте выводы в качестве мотивированного мнения СРО о нарушениях законодательства, допущенных КПК ОВК «Ихлас» при предоставлении займов, на погашение которых направляются средства материнского (семейного) капитала.

О назначении даты рассмотрения дисциплинарного разбирательства, кооперативу будет сообщено дополнительно.

Т.В. Кирпиченкова – председатель

 

Е.В.Семенова

 

Н.В. Тарасова

 

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

Председатель правления Общество взаимного кредитования "Ихлас"

Нурисламова Гульнара Фаритовна ____________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                       (ненужное зачеркнуть)

Возражения по акту проверки на ____ л. прилагаются.

Председатель правления КПК Общество взаимного кредитования "Ихлас"

Нурисламова Гульнара Фаритовна____________