Акт внеплановой проверки НО КПК "ССК" (№ в реестре 121) от 01.09.2017

АКТ от 01.09.2017г.

по результатам внеплановой камеральной проверки НО КПК «СтройСберКасс».

  Во исполнение приказа директора СРО  «Содействие» от 14.04.2016 № 27/Проверка, Контрольной комиссией в составе:

Председателя Т.В. Кирпиченковой 

и членов:

Н.В. Тарасовой, Е.В. Семеновой

при участии консультанта Тарасовой Натальи Валерьевны, курирующей обследуемую Некоммерческую организацию кредитный потребительский кооператив «СтройСберКасс» (ОГРН 1107154010545, ИНН 7106513968, юридический адрес: 300012, г. Тула, ул. Ф. Энгельса, д. 62, офис 103, учтенного в реестре под № 121), проведена внеплановая проверка.

Проверка инициирована обращением гражданки Ряузовой В.М. в СРО  «Содействие» по проверке законности действий при осуществлении финансовых операций по договорам займа с НО КПК «СтройСберКасс».

В рамках проверки у кооператива были запрошены документы:

  • документы, оформляющие отношения членства в кооперативе Ряузовой В.М.;
  • документы, отражающие кредитную историю Ряузовой В.М.;
  • копию договора займа Ряузовой В.М на сумму 150000 рублей, договоров поручительства и залога, а также дополнительных соглашений, фактический график платежей;
  • копию договора займа Ряузовой В.М на сумму 180000 рублей, договоров поручительства и залога, а также дополнительных соглашений, фактический график платежей;
  • копии заявлений Ряузовой В.М. на предоставление займов;
  • копии платежных документов Ряузовой В.М.;
  • копию искового заявления о взыскании с Ряузовой В.М. задолженности по договору займа;
  • копии иных материалов, характеризующие отношения Кооператива с Ряузовой В.М.;
  •  пояснения Кооператива по обстоятельствам, изложенным в обращении заявителя.

В результате рассмотрения представленных документов выяснено:

1. Ряузова Валентина Михайловна принята в кооператив по личному заявлению от  29.05.2012 года, согласно решения  заседания правления НО КПК «СтройСберКасс» от 29.05.2012г.

 2. По договору займа денежных средств из кассы взаимопомощи № 1122 от 29.05.2012 года пайщику Ряузовой Валентине Михайловне НО КПКГ «СтройСберКасс» (далее Кооператив) предоставлен потребительский заем в сумме 150 000 рублей сроком на 10 месяцев под 10% в месяц. Выдача займа подтверждена расходным кассовым ордером №699 от 29.05.2012г.

 29.10.2012г.  вышеуказанный займ был погашен в полном объеме, что подтверждено приходно кассовыми ордерами № 7252 от 04.10.2012, № 7451 от 10.10.2012г., № 7994 от 27.10.2012г.,№ 7999 от 29.10.2012г., № 8000 от 29.10.2012г.

3. 29.10.2012 г. с пайщиком Ряузовой В.М. был заключен договор займа денежных средств из фонда (кассы) финансовой взаимопомощи № 1397 от 29.10.2012г. на сумму 180000 рублей сроком до 29.04.2014 г. под 72% годовых. Выдача займа подтверждена расходным кассовым ордером №1372 от 29.10.2012г.

В обеспечение обязательств Ряузовой В.М. был заключен договор поручительства  с Вакуленко Еленой Джемайловной.

4. В связи с систематическим невыполнением обязательств по договору займа, 15.02.2016 г. Кооператив обратился в Советский районный суд г.Тулы о взыскании задолженности по займу № 1397 от 29.10.2012г. Советский районный суд г.Тулы иск Кооператива удовлетворил и 10.04.2017г. вынес соответствующее решение.

5. В рамках судебного разбирательства, Ряузова В.М.  обратилась с апелляционной жалобой на решение районного суда в Тульский областной суд, который своим определением оставил решение Советского районного суда г.Тулы от 10.04.2017г. без изменений, а жалобу без удовлетворения.

В результате проверки установлено:

1. Суд Советского районного суда г.Тулы по делу 2-508/17 от 10.04.2017 года всесторонне оценил как заявление кооператива о взыскании задолженности с заемщика и поручителя, так и встречное заявление Ряузовой В.М., взыскав образовавшуюся задолженность с заемщика и его поручителя и снизив при этом размер неустойки.  Исковые требования Ряузовой В.М. к кооперативу о признании договора займа недействительным по его безденежности, оставил без удовлетворения.

Не согласившись с решением суда Советского районного суда г.Тулы, Ряузова В.М. подала апелляционную жалобу. Апелляционным Определением судебной коллегии по гражданским делам Тульского областного суда от 24.07.2017 года Решение  Советского районного суда г.Тулы по делу 2-508/17 от 10.04.2017 года оставлено без изменения, апелляционная жалоба Ряузовой В.М. без удовлетворения.

В настоящее время Решение Советского районного суда г.Тулы по делу 2-508/17 от 10.04.2017 года вступило в законную силу, в адрес Кооператива направлены исполнительные листы ФС № 019407289 и ФС № 019407090.

2. По вопросам, отраженным в жалобе Ряузовой В.М.:

2.1. Никакой «схемы» в деятельности НО КПК «СтройСберКасс» не обнаружено:

  • Заявление Ряузовой В.М о том, что она не оплачивала задолженность по договору займа денежных средств из кассы финансовой взаимопомощи №1122 от 29.05.2012г. опровергается приходно-кассовыми ордерами № 7252 от 04.10.2012, № 7451 от 10.10.2012г., № 7994 от 27.10.2012г.,№ 7999 от 29.10.2012г., № 8000 от 29.10.2012г.
  • Заявление Ряузовой В.М. о том, что она денег по договору займа денежных средств из фонда (кассы) финансовой взаимопомощи № 1397 от 29.10.2012г не получала, является голословным и опровергается имеющимся и подписанным собственноручно РКО №1372 от 29.10.2017г.

В результате проверки выявлено:

Обстоятельства, послужившие причиной обращения гражданки Ряузовой В.М в СРО «Содействие» исследованы судом и связаны со стремлением уйти от ответственности, взятой по договору займа.  Судом объективно и беспристрастно рассмотрено дело и вынесено справедливое решение,  вступившее в законную силу.

Т.В. Кирпиченкова – председатель

 

Е.В.Семенова

 

Н.В. Тарасова

 

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

Председатель правления НО КПК «СтройСберКасс»

Тагашева Надежда Александровна____________                                    

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                       (ненужное зачеркнуть)

Возражения по акту проверки на ____ л. прилагаются.

Председатель правления НО КПК «СтройСберКасс»

Тагашева Надежда Александровна____________