АКТ по результатам внеплановой камеральной проверки СКПК «Доходъ»

16.11.2017г.                                                                                                                г. Смоленск

  Во исполнение приказа директора СРО  «Содействие» от 24.10.2017г № 38/Проверка, Контрольной комиссией в составе:

Председателя Т.В. Кирпиченковой 

и членов:

Н.В. Тарасовой, Е.В. Семеновой

при участии консультанта Бондаренко Татьяны Михайловны, курирующей обследуемую организацию Специализированный  кредитный потребительский кооператив "Доходъ" (ИНН 7838429263, ОГРН 1097847203299, юридический адрес: 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Цветочная, д. 16, офис 411 (фактический адрес: 173003, г.  Великий Новгород, ул. Большая Санкт-Петербургская, д. 39, БЦ «Волна», 52), проведена внеплановая проверка.

Проверка инициирована обращением гражданина Изотова М.В. по вопросу законности действий СКПК «Доходъ».

В рамках проверки у кооператива были запрошены документы:

-информацию о фактическом местонахождении кооператива, филиалов и представительств, если таковые имеются;

-финансовую бухгалтерскую отчетность за 017 год

-оборотно-сальдовые ведомости за 2016г., 1 полугодие 2017г., 9 месяцев 2017 г.;

-положение о премировании работников кооператива( при наличии);

-протоколы правления кооператива с повесткой дня о премировании работников(при наличии);

- пояснения Кооператива по сложившейся ситуации, а именно комментарии относительно каждого довода, изложенного в обращении заявителя;

    - документы, подтверждающие обоснование изложенных Кооперативом пояснений.

Представленные для анализа документы состоят из объяснений кооператива (исх.№38/2017 от 08.11.2017г, заявления в УМВД России по г.Великий Новгород, трудового договора с руководителем юридической службы, приказов о поощрении работников, положения о премировании работников протокола заседания правления, оборотно-сальдовой ведомости, кассовых документов(РКО).

В результате рассмотрения представленных документов выяснено:

1. СКПК «Доходъ» (далее Кооператив) был зарегистрирован по адресу 190000, г.Санкт-Петербург, Конногвардейский бульвар,д.6,кв.85 и осуществлял работу с вкладчиками, проживающими в г.Санкт-Петербург. В настоящее время по сведению кооператива офис в г.Санкт-Петербурге «закрыт в связи с оптимизацией и сокращением количества пайщиков».

 2. Руководством кооператива регулярно выплачивались премии в соответствии с «Положением о премировании работников», размер премии выносился на утверждение правления кооператива ( п.4.1  «Положения о премировании работников»).

3. В 2011 году правлением кооператива в связи с увеличением штата сотрудников и большой территориальной удаленности кооперативных участков было принято решение о приобретении автомобиля (протокол заседания правления СКПК «Доходъ» от 07.11.2011г.).

4. В 2016 году на кооперативном участке в г.Опочка фактов недостачи денежных средств не выявлено(письмо  СКПК «Доходъ» исх.№38/2017 от 08.11.2017г.)

5. Уведомления о проведении внеочередного собрания Кооператива 23.06.2016г. вручались под расписку лично.

В результате проверки установлено:

1. СКПК «Доходъ» (далее Кооператив) был зарегистрирован по адресу 190000, г.Санкт-Петербург, Конногвардейский бульвар,д.6,кв.85 и осуществлял работу с вкладчиками, проживающими в г.Санкт-Петербург. Данный факт подтверждается представленной оборотно-сальдовой ведомостью: по итогам 2016 года оборот по кассе  участка составил более 10 млн.рублей, по итогам 1 полугодия 2017г.- 1,1 млн.рублей. В настоящее время по сведению кооператива офис в г.Санкт-Петербурге «закрыт в связи с оптимизацией расходов и сокращением количества пайщиков»( исх. №38/2017 от 08.11.17г.).

 2. Руководством кооператива регулярно выплачивались премии в соответствии с «Положением о премировании работников», размер премии выносился на утверждение правления кооператива ( п.4.1  «Положения о премировании работников»). Соответствие произведенных расходов по заработной плате утвержденной смете расходов за 2014г.,2015г., 2016г. проверить не представляется возможным, в связи с хищением вышеназванных документов, что подтверждается поданным заявлением в УМВД ( талон-уведомление №1830 от 31.10.2017г.).

3. В 2011 году правлением кооператива в связи с увеличением штата сотрудников и большой территориальной удаленности кооперативных участков было принято решение о приобретении автомобиля. Согласно ст.16 Закона 190-ФЗ «О кредитной кооперации» сделка было одобрена правлением Кооператива (протокол заседания правления СКПК «Доходъ» от 07.11.2011г.) и при ее осуществлении нарушений действующего законодательства не наблюдается.

4. В 2016 году на кооперативном участке в г.Опочка фактов недостачи денежных средств не выявлено(письмо  СКПК «Доходъ» исх.№38/2017 от 08.11.2017г.). Данное утверждение кооператива ничем не подтверждено, однако Изотов М.В. актов по выявленной недостаче в г.Опочка и каких либо других документов, подтверждающих данный факт также не представил.

5. Заявление Изотова М.В., что внеочередное собрание Кооператива 23.06.2016г. в форме собрания уполномоченных проведено без извещения пайщиков опровергается заявлением  Кооператива о том, что  уведомления о проведении собраний вручались уполномоченным под расписку лично. По уведомлению данного собрания Кооперативом представил только уведомление уполномоченного Петровой Е.С. от 17.06.2016г. В нарушение п.4.9.Устава кооператива уполномоченный был уведомлен не за 30 дней, а за 5 дней.

Кроме того, о проведении общего собрания кооператива должны быть уведомлены все остальные пайщики посредством либо заказных писем либо посредством публикации объявления в газете «Новгородские ведомости», «Псковская правда», «Карелия». Информация о публикации оповещения о проведении собрания кооперативом не представлена, поэтому судить о надлежащем уведомлении не представляется возможным.

6.По факту проверки подделки подписи С.Михайлова, Е.Лашаевой и других работников Кооператива обращение гр.Изотова М.В. направлено в Прокуратуру Великого Новгорода для проведения проверки обстоятельств, указывающих на уголовно наказуемые преступления.

Постановили:

  1. Утвердить результаты проведенной проверки по жалобе.
  2. Директору направить сообщение по результатам рассмотрения обращения  гр.Изотову М.В.

Т.В. Кирпиченкова – председатель

 

Е.В.Семенова

 

Н.В. Тарасова

 

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

Исполнительный директор СКПК «Доходъ»

Михайлов Сергей Юрьевич____________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                       (ненужное зачеркнуть)

Возражения по акту проверки на ____ л. прилагаются.

Исполнительный директор СКПК «Доходъ»

Михайлов Сергей Юрьевич____________