АКТ  ПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ от 28.02.2018г.

Кредитного потребительского кооператива «КапиталИнвест» (ОГРН 1046301023670, ИНН 6321136212,  зарегистрированного по адресу: 445037, Самарская область, г. Тольятти, пр-т Ст. Разина, д. 36а, 357 (фактически находящегося по адресу: 445037, Самарская область, г. Тольятти, пр-т Ст. Разина, д. 36а, 357, учтенного в реестре членов СРО «Содействие»  за  № 109)

Настоящий акт составлен по результатам плановой проверки Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  №2 от  « 13» января 2017 года директора Овчияна Марата Ригоевича  при участии консультанта СРО «Содействие» Е. Силюты на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.

Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301

Проверяемый период деятельности с 1 квартала 2015 г.  по 9 месяцев 2017 г. Анализ финансового состояния кооператива убеждает, что кооператив не может преодолеть начального этапа своего развития, несмотря на продолжительный срок функционирования на рынке финансовых услуг.

В течение проверяемого периода  кооператив не привлекал сбережения от пайщиков, выдавал займы за счет собственных средств. На протяжении анализируемого периода в кооперативе наблюдается снижение объема собственного капитала при увеличении затратной части, большой объем просроченных займов, что свидетельствует о снижении платежеспособности кооператива.

В результате проверки выявлено:

  1. В нарушение ч.5, ст.18 федерального закона от 18.07.2009 года  №190 ФЗ  «О кредитной кооперации», Устава КПК «КапиталИнвест» допущено существенное нарушение порядка созыва, подготовки и проведения общего собрания пайщиков.
  1. Оформление договорной документации не соответствует закону № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
  2. Усматривается нарушение п. 2, ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О потребительском кредите (займе)», несоответствие  расчета полной стоимости займов (ПСЗ) методическим рекомендациям СРО «Содействие» (размещены на сайте СРО по ссылке http://sro-sodeystvie.ru/info/novosti/novost-2465).
  3. Нарушение Указания Банка России 3471-У п.3.5 «О требованиях подготовки обучению кадров в некредитных финансовых организациях» - ответственный сотрудник кооператива  не проходил ежегодное обучение в 2017 году в форме планового инструктажа в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
  4. В нарушение Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) "О банках и банковской деятельности", Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 18.07.2017) "О национальной платежной системе"  кооператив осуществляет денежные переводы.

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Основные сведения о кооперативе                                                                       на 2 л.
  2. Описательная часть                                                                                               на 11 л.
  3. Предписание                                                                                                           на  1   л.

Председатель комиссии

(лицо, уполномоченное на проведение проверки)         _________     (Кирпиченкова Т.В.) 

                                                                                (подпись)

Акт проверки получен:

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

____________________________________________                           ________________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                                                              Ненужное зачеркнуть

/Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются/

Директор    _________________________________ /Савин Александр Витальевич