АКТ  ПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ от 12.02.2018 г.

Ипотечного кредитного потребительского кооператива граждан «ТатЖилИнвест» (ОГРН 1031616053358, ИНН 1650111101,  зарегистрированного по адресу: 423822, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Набережночелнинский, д. 80 (фактически находящегося по адресу: 423822, Республика Татарстан, г. Набережные Челны, пр-т Набережночелнинский, д. 80, учтенного в реестре членов СРО «Содействие»  за  № 134)

Настоящий акт составлен по результатам плановой проверки Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  №2 от  « 13» января 2017 года директора Овчияна Марата Ригоевича  при участии консультанта СРО «Содействие» Е. Силюты на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.

Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301

Проверяемый период деятельности с 1 квартала 2015 г.  по 9 месяцев 2018 г. Анализ деятельности кооператива выявил недостаточный учет  требований рынка по спросу на различные кредитные продукты со стороны кооператива: деятельность кооператива ограничена выдачей только ипотечных займов, в том числе связанных с использованием «материнского капитала».

Кооперативом представлен не полный объем рабочей, финансовой  документации по контрольному мероприятию необходимый для проведения плановой проверки, тем самым кооператив не обеспечил проведение контрольных мероприятий СРО в полном объеме.

В результате проверки выявлено:

  1. Оформление договорной документации не соответствует закону № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Закона № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости» и требует корректировки.
  2. Проверка значений полной стоимости займов (ПСЗ) в представленных договорах для анализа показала некорректность кооперативом ее  расчета. Кооператив не включает членские взносы, а так же, так называемые «единовременные вступительные взносы» в расчет полной стоимости займов (ПСЗ).
  3. Кооперативом взимаются с пайщиков так называемые «единовременные вступительные взносы», не предусмотренные ни  Уставом кооператива, ни Законом 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
  4. Кооперативом не выполняется п. 2 ст. 12 Закона «О бухгалтерском учете»: не проводится инвентаризация имущества и обязательств.
  5. Нарушаются требования закона №152-ФЗ «О персональных данных», кооперативом не разработаны документы, определяющие его политику в отношении обработки персональных данных.  
  6. Отмечается нарушение Указания 3471-У п.3.5 «О требованиях подготовки обучению кадров в некредитных финансовых организациях» в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ( ПОД/ФТ)
  7. Непредставление, частичное предоставление документов, выявленное в ходе проверки предоставление недостоверных сведений рассматриваются как препятствие осуществлению контроля и в соответствии Положением о мерах дисциплинарного воздействия по отношению к кредитным кооперативам – членам Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие»​ являются грубыми нарушениями Требований …., влекущее применение мер дисциплинарного воздействия вплоть до исключения из состава СРО. Направляется на рассмотрение дисциплинарной комиссии.

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Основные сведения о кооперативе                                                                       на 2 л.
  2. Описательная часть                                                                                               на 12 стр.
  3. Предписание                                                                                                           на  1   л.

Председатель комиссии

(лицо, уполномоченное на проведение проверки)         _________     (Кирпиченкова Т.В.) 

                                                                                (подпись)

Акт проверки получен:

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

____________________________________________                           ________________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                                                              Ненужное зачеркнуть

/Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются/

Директор    _________________________________/ Дубинин Эдуард Владимирович