АКТ  ПЛАНОВОЙ ПРОВЕРКИ от 07.09.2018г.

Кредитного потребительского кооператива «КАПИТАЛ-ИНВЕСТ» (ОГРН 1167456085610, ИНН 7451408490,  зарегистрированного по адресу: 454092, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Сулимова, д. 98, помещение 2 (фактически находящегося по адресу: 454092, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Сулимова, д. 98, помещение 2, учтенного в реестре членов СРО «Содействие»  за  № 378)

Настоящий акт составлен по результатам плановой проверки Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  №1 от  « 09» января 2018 года директора Овчияна Марата Ригоевича  при участии консультанта СРО «Содействие» О.Напреевой на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.

Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301

Проверяемый период деятельности с 1 квартала 2017 г.  по 1 полугодие  2018 г.  Кооператив находится на рынке финансовых услуг более 2 лет, следовательно, имеет все основания для активного развития, однако отчетность кооператива указывает на отсутствие активной деятельности: численность пайщиков не увеличивается, паевой фонд не растет, займы не выдаются, денежные средства практически не привлекаются, деятельность кооператива убыточна.

Выносимые кооперативу предписания об устранении нарушений законодательства о потребительском кредите (займе), о кредитной кооперации, в частности – о необходимости восстановления и последующего соблюдения финансовых нормативов, не исполнялись, а замечания о некорректно представленной отчетности игнорировались. В ходе проверки соблюдения кредитным потребительским кооперативом требований к организационным основам деятельности кредитного потребительского кооператива, установленных законодательством Российской Федерации (включая положения Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О кредитной кооперации"), а также нормативными актами Банка России, Уставом кредитного потребительского кооператива и внутренними документами выявлено:

  • Несоблюдение числовых значений финансовых нормативов (ФН1,ФН2,ФН7,ФН8) в течение продолжительного периода (Часть 4 статьи 6 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»). Нарушение финансовых нормативов в течение 12 месяцев с даты выявления первого такого нарушения, дает основание для применения мер по предупреждению банкротства кредитного кооператива, предусмотренное п.п.1, п.1, ст. 189.2 Закона  № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
  • Нарушение положения Стандарта СРО «Содействие» «Проведение очередного общего собрания пайщиков кредитными кооперативами, участвующими в СРО «Содействие» (Утвержден решением Правления Протокол № 2 от 13 февраля 2015 г.), нарушение норм п.5,п.6 ст. 18 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "О кредитной кооперации", п.5.5 Устава КПК «Капитал-Инвест», части 5 статьи 18 Федерального закона № 190-ФЗ.
  • Нарушение части 3 статьи 30  Федерального закона  от 18.07.2009 № 190-ФЗ  «О кредитной кооперации». Внутренние нормативные документы кооператива, а именно Положение «О порядке и об условиях привлечения денежных средств членов КПК «Капитал-Инвест», утвержденное на общем собрании пайщиков не содержат информации о предлагаемых кооперативом сберегательных продуктах, представляемых пайщикам: а именно не отражены ни сроки, ни процентные ставки, не указан размер платы (комиссии), взимаемый кооперативом с пайщика.
  • Нарушен п.2 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изм. и доп., вступ. в силу с 23.07.2018): в кооперативе не назначено специальное должностное лицо.
  • В нарушение п.3, ст. 7 Федерального Закона № 402-ФЗ «О бухгалтерском  учете» бухгалтерский учет в кооперативе ведет руководитель организации.
  • Нарушаются требования закона №152-ФЗ «О персональных данных», кооперативом не разработаны документы, определяющие его политику в отношении обработки персональных данных.

Пренебрежение кооперативом дисциплины членства в СРО, нормативно установленной культурой отчетности должно стать предметом дисциплинарного разбирательства. При рассмотрении вопроса участия кооператива в СРО «Содействие» дисциплинарной комиссии учесть положение ч. 1 ст. 42 Закона № 190 ФЗ «О кредитной кооперации»: «…если организации ведут деятельность, предусмотренную ч. 1 ст. 3, они обязаны привести свои документы в соответствие с требованиями Закона, в противном случае они подлежат ликвидации».

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Основные сведения о кооперативе                                                                       на 2 л.
  2. Описательная часть                                                                                               на 8 л.
  3. Предписание                                                                                                           на  1   л.

Председатель контрольной комиссии

(лицо, уполномоченное на проведение проверки)         _________     (Кирпиченкова Т.В.) 

                                                                                (подпись)

Члены контрольной комиссии:

                                                                                               ____________ Н.В.Тарасова

                                                                                                       (подпись)

                                                                                               __________________  А.В.Степченков

                                                                                                       (подпись)

Акт проверки получен:

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

____________________________________________                           ________________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                                                              Ненужное зачеркнуть

/Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются/

Директор     _________________________________  /А.И.Щелконогов