АКТ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ

ПЕРВЫЙ ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ КРЕДИТНЫЙ

РЕГИОНАЛЬНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ 

(ИНН 2543128600, ОГРН 1182536028432, учтён в реестре за № 439)

№ 010/2019                                                                                                                  01 апреля 2019 года

Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению проверки Первого Дальневосточного Кредитного Регионального Потребительского Кооператива (ОГРН 1182536028432, ИНН 2543128600, зарегистрированный по адресу: 690039, Приморский край, г. Владивосток, ул. Енисейская, д. 7, офис 311 (фактически находящийся по адресу: 690039, Приморский край, г. Владивосток, ул. Енисейская, д. 7, офис 311), учтенный в реестре членов ассоциации за № 439)1, проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки Управления «В» по обработке обращений ЦБ РФ Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг от 01.03.2019 по факту неисполнения КПК «Первый региональный» договорных отношений в части своевременного возврата личных сбережений пайщику П.Р.Р.

В соответствии с Приказом № 22/ВП от 04.03.2019 о проведении внеплановой проверки КПК «Первый региональный» Кооперативу предписывалось направить копии запрашиваемых документов через программный продукт ViPNet ЭДО Документ в срок не позднее 11.03.2019.

КПК «Первый региональный» стал членом Ассоциации 31.10.2018. Однако, в нарушение п. 3.2 внутреннего «Стандарта взаимодействия между СРО «Содействие» и КПК-членами СРО «Содействие» в системе защищенного юридически значимого электронного документооборота» Кооператив своевременно, а именно в течении 3 месяцев с момента вступления в СРО, не обеспечил возможность обмена документами через электронный документооборот.

В связи с чем, 04.03.2019 Приказ № 22/ВП от 04.03.2019 был направлен посредством электронной почты на адрес bukh_1dv [at] mail.ru, указанный в реестре СРО в качестве контактного.

Контрольная комиссия в составе: председателя Т.В. Кирпиченковой и членов А.В. Степченкова, Н.В. Тарасовой, при участии консультанта, курирующего обследуемую организацию, Старовойтовой И. должна была начать проверку КПК «Первый региональный» 11.03.2019.

18.08.2019 Кооператив направил ответ на запрос СРО, в котором отразил информацию, нуждающуюся в дополнительной проверке, в связи с чем, 18.03.2019 из КПК «Первый региональный» были дополнительно запрошены пакет документов, необходимы для проведения комплексной проверки.

Для проведения проверки контрольной комиссии необходимо было получить:

1)         Материалы отчетности кооператива, представляемой в Банк России в соответствии с Указанием № 4083-У по состоянию на 30.09.2018, 31.12.2019.

2)         Оборотно-сальдовые ведомости на 30.09.2018, 31.12.2019, 18.03.2019.

3)         Данные о суммах дебиторской задолженности на 30.09.2018, 31.12.2019, 18.03.2019, распределенные:

4)         По срокам погашения – на краткосрочные (срок погашения которых ожидается в течение 365 дней после отчетной даты) и долгосрочные (срок погашения которых ожидается через 365 дней после отчетной даты).

5)         По направлениям кредитования – на потребительские займы, иные займы и целевые ипотечные займы, на погашение которых планируется направить средства материнского (семейного) капитала.  

6)         Данные проблемной задолженности, в погашении которой допущены просрочки и величине сформированных кооперативами РВПЗ по состоянию на 30.09.2018, 31.12.2019, 18.03.2019. 

7)         Данные об обязательствах по привлеченным средствам на 30.09.2018, 31.12.2019, 18.03.2019, распределенные по срокам погашения – на краткосрочные (срок погашения которых ожидается в течение 365 дней после отчетной даты) и долгосрочные (срок погашения которых ожидается через 365 дней после отчетной даты).

8)         Реестр договоров займа, предоставленных за период с 01.07.2018 по 18.03.2019 с указанием заемщика, суммы займа, срока погашения, статуса (активный, погашенный, просроченный).

9)         Реестр договоров, на основании которых кооперативом привлекались средства пайщиков за период с 01.07.2018 по 18.03.2019 с указанием пайщика, суммы договора, срока погашения, статуса (активный, погашенный, просроченный), ставки дохода за использование привлеченных средств.

10)       Копию договора личных сбережений П.Р.А.

11)       Копию договора займа П.К.В., договоров поручительства и залога, обеспечивающих залог, а также копии дополнительных соглашений (если имеются), фактический и установленный графики платежей; копии иных материалов, характеризующие отношения Кооператива с П.К.В.

12)       Копию заявления П.Р.Р. на возврат личных сбережений, а также копии дополнительных соглашений (если имеются);

13)       Сведения о составе имущества Кооператива;

14)       Балансовые показатели на 30.06.2018, 30.09.2018, 31.12.2019.

27.03.2019 года в КПК «Первый Региональный», согласно пункту 6.2.6 Положения о членстве в СРО «Содействие», был направлен повторный запрос, в котором предлагалось предоставить запрошенную в СРО. Также Кооператив предупреждался о применении мер дисциплинарного воздействия в случае неисполнения законного требования СРО.

Однако на 01.04.2019 ответ на запрос в СРО «Содействие» поступил лишь в части. Кооперативом представлены:

1)        ОСВ за 2018 года; ОСВ за 1 квартал 2009 года;

2)         Реестр договоров займа на 27.03.2019,

3)         Реестр договоров, на основании которых кооперативом привлекались средства пайщиков на 28.03.2019

4)         Копия договора передачи личных сбережений П.Р.А. № *** от **.**.2018

5)         Копия договора займа П.К.В. № *** от **.**.2018, установленный график платежей.

Указанное привело к невозможности проведения всесторонней внеплановой проверки в части необходимости и целесообразности назначении временной администрации кооператива.

Таким образом, КПК «Первый Региональный» допущено нарушение пункта 6.3 «Положения о членстве», согласно которому участвующие в СРО «Содействие» кредитные кооперативы обязаны обеспечивать возможность проведения очередных и внеочередных проверок своей деятельности, предоставлять по запросам СРО «Содействие» необходимую для проведения проверки информацию, а также пункта 10.3 Устава Ассоциации СРО «Содействие», в соответствии с которым участвующие в СРО «Содействие» кредитные кооперативы обязаны соблюдать требования законодательства, нормативных актов Банка России, Устава, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие».

Т.В. Кирпиченкова – председатель

    _________________

А.В. Степченков

    _________________

Н.В. Тарасова

    _________________

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:                        

Председатель правления КПК «Первый Региональный»

Темникова Татьяна Владимировна                                                                  ________________


1 Далее по тексту – Кооператив, КПК «Первый Региональный»

Скачать: