АКТ

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ПРОВЕРКИ

ПЕРВЫЙ ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ КРЕДИТНЫЙ

РЕГИОНАЛЬНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ 

(ИНН 2543128600, ОГРН 1182536028432, учтён в реестре за № 439)

№ 010/2019                                                                                                                  01 апреля 2019 года

Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению проверки Первого Дальневосточного Кредитного Регионального Потребительского Кооператива (ОГРН 1182536028432, ИНН 2543128600, зарегистрированный по адресу: 690039, Приморский край, г. Владивосток, ул. Енисейская, д. 7, офис 311 (фактически находящийся по адресу: 690039, Приморский край, г. Владивосток, ул. Енисейская, д. 7, офис 311), учтенный в реестре членов ассоциации за № 439)1, проводимой в соответствии с поручением на проведение проверки Управления «В» по обработке обращений ЦБ РФ Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг от 01.03.2019 по факту неисполнения КПК «Первый региональный» договорных отношений в части своевременного возврата личных сбережений пайщику Поспелову Р.Р.

В соответствии с Приказом № 22/ВП от 04.03.2019 о проведении внеплановой проверки КПК «Первый региональный» Кооперативу предписывалось направить копии запрашиваемых документов через программный продукт ViPNet ЭДО Документ в срок не позднее 11.03.2019.

КПК «Первый региональный» стал членом Ассоциации 31.10.2018. Однако, в нарушение п. 3.2 внутреннего «Стандарта взаимодействия между СРО «Содействие» и КПК-членами СРО «Содействие» в системе защищенного юридически значимого электронного документооборота» Кооператив своевременно, а именно в течении 3 месяцев с момента вступления в СРО, не обеспечил возможность обмена документами через электронный документооборот.

В связи с чем, 04.03.2019 Приказ № 22/ВП от 04.03.2019 был направлен посредством электронной почты на адрес bukh_1dv [at] mail.ru, указанный в реестре СРО в качестве контактного.

Контрольная комиссия в составе: председателя Т.В. Кирпиченковой и членов А.В. Степченкова, Н.В. Тарасовой, при участии консультанта, курирующего обследуемую организацию, Старовойтовой И. должна была начать проверку КПК «Первый региональный» 11.03.2019.

18.03.2019 Кооператив направил ответ на запрос СРО, в котором отразил информацию, нуждающуюся в дополнительной проверке, в связи с чем, 18.03.2019 из КПК «Первый региональный» были дополнительно запрошены пакет документов, необходимы для проведения комплексной проверки.

Для проведения проверки контрольной комиссии необходимо было получить:

1)         Материалы отчетности кооператива, представляемой в Банк России в соответствии с Указанием № 4083-У по состоянию на 30.09.2018, 31.12.2018.

2)         Оборотно-сальдовые ведомости на 30.09.2018, 31.12.2018, 18.03.2019.

3)         Данные о суммах дебиторской задолженности на 30.09.2018, 31.12.2018, 18.03.2019, распределенные:

4)         По срокам погашения – на краткосрочные (срок погашения которых ожидается в течение 365 дней после отчетной даты) и долгосрочные (срок погашения которых ожидается через 365 дней после отчетной даты).

5)         По направлениям кредитования – на потребительские займы, иные займы и целевые ипотечные займы, на погашение которых планируется направить средства материнского (семейного) капитала.  

6)         Данные проблемной задолженности, в погашении которой допущены просрочки и величине сформированных кооперативами РВПЗ по состоянию на 30.09.2018, 31.12.2018, 18.03.2019. 

7)         Данные об обязательствах по привлеченным средствам на 30.09.2018, 31.12.2018, 18.03.2019, распределенные по срокам погашения – на краткосрочные (срок погашения которых ожидается в течение 365 дней после отчетной даты) и долгосрочные (срок погашения которых ожидается через 365 дней после отчетной даты).

8)         Реестр договоров займа, предоставленных за период с 01.07.2018 по 18.03.2018 с указанием заемщика, суммы займа, срока погашения, статуса (активный, погашенный, просроченный).

9)         Реестр договоров, на основании которых кооперативом привлекались средства пайщиков за период с 01.07.2018 по 18.03.2019 с указанием пайщика, суммы договора, срока погашения, статуса (активный, погашенный, просроченный), ставки дохода за использование привлеченных средств.

10)       Копию договора личных сбережений Пинчук Р.А.

11)       Копию договора займа Попова К.В., договоров поручительства и залога, обеспечивающих залог, а также копии дополнительных соглашений (если имеются), фактический и установленный графики платежей; копии иных материалов, характеризующие отношения Кооператива с Поповым К.В.

12)       Копию заявления Поспелова Р.Р. на возврат личных сбережений, а также копии дополнительных соглашений (если имеются);

13)       Сведения о составе имущества Кооператива;

14)       Балансовые показатели на 30.06.2018, 30.09.2018, 31.12.2019.

27.03.2019 года в КПК «Первый Региональный», согласно пункту 6.2.6 Положения о членстве в СРО «Содействие», был направлен повторный запрос, в котором предлагалось предоставить запрошенную в СРО. Также Кооператив предупреждался о применении мер дисциплинарного воздействия в случае неисполнения законного требования СРО.

Однако на 01.04.2019 ответ на запрос в СРО «Содействие» поступил лишь в части. Кооперативом представлены:

1)        ОСВ за 2018 года; ОСВ за 1 квартал 2009 года;

2)         Реестр договоров займа на 27.03.2019,

3)         Реестр договоров, на основании которых кооперативом привлекались средства пайщиков на 28.03.2019

4)         Копия договора передачи личных сбережений Пинчук Р.А. № 135-И от 29.11.2018

5)         Копия договора займа Попова К.В. № 1-ЗМ от 30.11.2018, установленный график платежей.

Указанное привело к невозможности проведения всесторонней внеплановой проверки в части необходимости и целесообразности назначении временной администрации кооператива.

Таким образом, КПК «Первый Региональный» допущено нарушение пункта 6.3 «Положения о членстве», согласно которому участвующие в СРО «Содействие» кредитные кооперативы обязаны обеспечивать возможность проведения очередных и внеочередных проверок своей деятельности, предоставлять по запросам СРО «Содействие» необходимую для проведения проверки информацию, а также пункта 10.3 Устава Ассоциации СРО «Содействие», в соответствии с которым участвующие в СРО «Содействие» кредитные кооперативы обязаны соблюдать требования законодательства, нормативных актов Банка России, Устава, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие».

Т.В. Кирпиченкова – председатель

    _________________

А.В. Степченков

    _________________

Н.В. Тарасова

    _________________

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:                        

Председатель правления КПК «Первый Региональный»

Темникова Татьяна Владимировна                                                                  ________________


1 Далее по тексту – Кооператив, КПК «Первый Региональный»

Скачать: