АКТ от 10.04. 2019года

по результатам плановой проверки

деятельности кооператива, участвующего в СРО «Содействие»

КПК «Юго-Восток-Профи»

г. Смоленск

Во исполнение приказа директора СРО «Содействие» от 01.01.2019 г. № 9, Контрольной группой в составе: председателя контрольной группы А.В. Степченкова,  при участии консультанта (Силюта Елена Анатольевна), курирующего обследуемый Кредитный потребительский кооператив Российского профессионального союза железнодорожников и транспортных строителей «Юго-Восток-Профи» (ОГРН 1073668001703, ИНН 3666148372, зарегистрированного по адресу: 394018, г. Воронеж, пл. Ленина, д. 8, каб. 528 (фактически находящегося по адресу: 394018, г. Воронеж, пл. Ленина, д. 8, каб. 528), учтенного в реестре членов ассоциации за № 404), проведена плановая проверка деятельности.

Настоящий акт составлен по результатам плановой проверки Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  №1 от  « 9» января 2019 года директора Овчияна Марата Ригоевича  при участии консультанта СРО «Содействие» (Силюта Елена Анатольевна) на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.  Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301

Контрольная деятельность осуществляется СРО на основании:

  1. Части 2, ст. 1; ч.3, ст. 4; п.1, ч.1, ст. 6, ст. 14 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
  2. Части 3, ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»
  3. Указания Банка России от 07.02.2017 N 4281-У «О порядке передачи Банком России саморегулируемой организации в сфере финансового рынка полномочий по получению отчетности от членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в порядке осуществления переданных полномочий, порядке и основаниях их прекращения, а также перечне отчетности, полномочия  по получению которой могут быть переданы Банком России саморегулируемой организации в сфере финансового рынка».
  4. Нормы п. 1.4 Базового стандарта по управлению рисками КПК (Утв. Банком России, Протокол № КФНП-11 от 17.04.2018).
  5. Нормы п. 1.5 «Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива» (утв. Банком России, Протокол N КФНП-44 от 14.12.2017).
  6. Главы 5  «Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы» (утв. Банком России 14.12.2017).
  7. Нормы п. 1.5 «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке» (утв. Банком России, Протокол от 27.07.2017 N КФНП-26).
  8. П. 9.1.5, 9.1.6, главы 13 Устава СРО.

Целью проведения проверки является оценка:

Соблюдения кредитным потребительским кооперативом требований законодательства Российской Федерации (включая нормативные правовые акты) и нормативных актов Банка России, в том числе в части:

  • организационных основ деятельности кооператива;
  • порядка и условий привлечения денежных средств, а также формирования фондов кооператива;
  • порядка предоставления кредитным потребительским кооперативом займов (включая потребительские займы), формирования резервов на возможные потери по займам, а также использования фондов кооператива на цели, не связанные с предоставлением займов;
  • соблюдения кооперативом финансовых нормативов;
  • организации и ведения бухгалтерского учета и составления бухгалтерской (финансовой) отчетности кооператива.

Проверяемый период деятельности с 01.01.2018г.  по 31.12.2018 года. Анализ деятельности  кооператива проведен на основании данных представленных кооперативом в рамках плановой проверки, текущего мониторинга, официальной бухгалтерской отчетности.

В ходе проверки соблюдения кредитным потребительским кооперативом требований законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО выявлено:

  1. Нарушение Ч.1, П.1 ч.2 ст.5, п.п.4 п.2 ст.5,  п.2 ч.2 ст.28 Закона № 38-ФЗ «О рекламе», п.п.1.1  п.1 ч.4 ст.6   Базового стандарта защиты прав ч.1,  ч.2, ч.3 ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы» (утв. Банком России от 14 декабря 2017 года),П.21 ч.3 ст.1, ст.27, ст.30 Закона 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
  2. Несоответствие содержания индивидуальных условий договора потребительского займа установленным требованиям части 9 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»
  3. Несоответствие содержания договоров передачи личных сбережений  положению «О порядке и об условиях привлечения денежных средств…» и  установленным требованиям Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке», утвержденным Банком России (Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.).
  4. Несоответствие  установленных требований Стандарта СРО «Проведение очередного общего собрания пайщиков кредитными кооперативами, участвующими в СРО «Содействие» принятому 13.02.15 года, ч.5, ст.18 Федерального закона от 18.07.2009 года  №190 ФЗ  «О кредитной   кооперации» к проведению общего собрания пайщиков по итогу 2017 года.
  5. Положения устава кооператива в части квоты выбора уполномоченных не согласуется с п. 5.2.4. "Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива» утвержденного Банком России (Протокол N КФНП-44 от 14.12.2017), не соответствует Стандарту СРО Стандарту СРО «Нормы представительства для избрания уполномоченных собраниями пайщиков части кооператива (кооперативных участков) для участия в общем собрании, проводимом в форме собрания уполномоченных».
  6. При формировании резерва на возможные потери по займам  в соответствии с  Указанием ЦБ РФ № 3322-У от 14.07.2014 г., выявлено его занижение.

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Основные сведения о кооперативе                                                                   на 3 л.
  2. Описательная часть                                                                                            на 22 л.
  3. Предписание                                                                                                        на  2 л.

Председатель контрольной комиссии

(лицо, уполномоченное на проведение проверки)         _______    (Кирпиченкова Т.В.) 

                                                                                (подпись)

Члены контрольной комиссии:

                                                                                               ____________ Н.В.Тарасова

                                                                                                       (подпись)

                                                                                               __________________  А.В.Степченков

                                                                                                       (подпись)

Акт проверки получен:

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

____________________________________________                           ________________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                                                              Ненужное зачеркнуть

/Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются/

Председатель Правления    _________________________________ 

Скачать: