АКТ

по результатам документальной проверки договорных материалов кооператива

 КПК «Нижегородинвестстрой»

26.04.2019                                                                                                         г. Смоленск

Во  исполнение   приказа  директора   СРО  «Содействие»   от  27.03.2019  г.  №   39/ТМ,

Контрольной группой в составе:

Руководитель Консультант

А.В. Степченков Е.Н. Ходунова

при участии консультанта (Ходунова Елена Николаевна), курирующего обследуемую организацию Кредитный потребительский кооператив «Нижегородинвестстрой» (ОГРН 1112904000769, ИНН 2904023333, зарегистрированного по адресу: 606210, Нижегородская область, Лысковский район р-н, г. Лысково, ул. Мичурина, д. 40, офис 3 (фактически находящегося по адресу: Нижегородская область, Лысковский район р-н, г. Лысково, ул. Мичурина, д. 40, офис 3), учтенного в реестре членов ассоциации за № 453) проведена проверка договорной  документации  кооператива.

Внутренним стандартом "Порядок проведения СРО «Содействие» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка  России,  базовых  стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, принятых в СРО «Содействие»» (Утвержден решением Правления СРО «Содействие» Протокол № 6 от 22.06.2016 г.), предусмотрено, что члены контрольной группы вправе:

  • проверять правильность составления договоров предоставления займов, передачи личных сбережений и расчетов по ним, а также договоров залога и поручительства и др.».
  • запрашивать от органов управления и должностных лиц проверяемого кредитного кооператива                         все необходимые для достижения  целей проверки документы (информацию);
  • требовать предоставления копий документов (информации) на бумажном носителе и (или) в электронном виде;
  • требовать  от  проверяемого  кредитного  кооператива  предоставления  письменных или устных разъяснений по вопросам, относящимся к предмету проверки.

Целью проведения проверки является оценка используемой кооперативом договорной документации, соблюдения требований:

  • Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ (ред. от 27.12.2018) "О потребительском кредите (займе)",
  • Указания Банка России от 23.04.2014 N 3240-У (ред. от 15.05.2018) "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)" (Зарегистрировано в Минюсте России 30.06.2014 N 32915),
  • Указания Банка России от 15.05.2018 N 4794-У "О  внесении  изменений  в приложение  к  Указанию  Банка  России  от  23  апреля  2014  года  N  3240-У  "О табличной  форме  индивидуальных  условий  договора  потребительского   кредита (займа)" (Зарегистрировано в Минюсте России 28.05.2018 N 51202)
  • Внутреннего Стандарта СРО «Содействие» оформления договора потребительского займа с указанием индивидуальных условий в табличной форме, установленной Указанием Банка России от 23.04.2014 № 3240-У в редакции, утвержденной решением Правления 06.07.2018 г. (протокол № 8) (Проект, учитывающий изменения, введенные в Закон № 353-ФЗ и в Указание Банка России № 3240-У);
  • «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке», утвержденным Банком России (Протокол № КФНП-26 от 27.07.2017 г.);
  • Методических рекомендаций СРО «Содействие» «По составу и стилистике составления «Информации об условиях предоставления, использования и возврата потребительских и ипотечных займов из фондов финансовой взаимопомощи кредитных потребительских  кооперативов, участвующих в СРО «Содействие»

Результаты оценки договорной документации кооператива учитываются при осуществлении как мониторинга текущей деятельности кооператива, так и при проведении плановых и внеплановых проверок, осуществляемых СРО.

Исполнение   функции   проверки СРО «Содействие» заканчивается следующими юридическими  фактами:

  1. Составление протокола контрольной комиссии по обсуждению проверяемого кооператива;
  2. Утверждение акта по результатам проверки договорной документации кооператива.
  3. Принятие мер при выявлении нарушений в договорной документации кооператива, а именно:
  • направление    проверяемой    организации    предписания    об   устранении    в разумные сроки выявленных нарушений;
  • направление      материалов      проверки      в     дисциплинарную      комиссию, уполномоченную на рассмотрение соответствующих  нарушений.

В результате проведенной проверки установлено:

  1. Кооперативом по запросу СРО представлен реестр действующих договоров по состоянию на 01.04.2019 года по форме СРО, с указанием типа договора (потребительский  договор,  ипотечный  договор,  предпринимательский  договор, договор залога, договор поручительства, договор привлечения личных сбережений пайщиков и т.п.) Отобраны для проверки следующие договора:
  2. Договор займа № КПК-005 от 05.03.2019 года;
  3. Договор займа № КПК-007 от 27.03.2019 года.

Проведена    экспертиза    выше    представленных    договоров,    в   результате    чего отмечается:

Представленные договора идентичны по форме и содержанию, поэтому на предмет соответствия законодательству будет рассмотрен договор займа № КПК-005 от 05.03.2019 года.

В договорной документации наблюдается нарушения законодательства, Стандартов Банка России, внутренних стандартов СРО «Содействие».

Приложение    1  Заключение    по   результатам   мониторинга    соблюдения    Внутреннего Стандарта СРО «Содействие» оформления договора ипотечного займа.

Результаты     проверки    рассмотрены     и    утверждены     контрольной комиссией, действующей на основании пп.1, п.1. ст. 25 Закона № 223-ФЗ, устава СРО и положения о контрольной комиссии СРО «Содействие».

Т.В. Кирпиченкова - председатель                                                                   подпись          

А.В. Степченков                                                                                                подпись          

Н.В. Тарасова                                                                                                       подпись                                                                                                                                                         

Обращаем внимание, что единоличный исполнительный орган кредитного кооператива или уполномоченное им лицо в течение 5 дней с момента получения настоящего Акта и предписания (при наличии) знакомится с результатом проверки кооператива и отправляет заверенные Акт и предписание (при наличии) Почтой России (либо через систему ЭДО с электронной цифровой подписью) в СРО «Содействие ». Возможные несогласия с отмеченными в актах нарушениями или несоответствиями оговариваются в акте при его подписании. В этом случае проверяемый кооператив прикладывает к акту мониторинга свои возражения и пояснения в произвольной форме (письмо с аргументацией, акт разногласий и пр.), которое становится предметом дополнительного рассмотрения и согласования между кооперативом и СРО.

СРО «Содействие» по истечении 30 дней с даты отправки кооперативу документов проверяет наличие подписанного кооперативом Акта и предписания (при наличии) в досье кооператива. При отсутствии документов контрольная комиссия СРО вправе направить материалы о дисциплинарном нарушении на рассмотрение Дисциплинарной комиссии.

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен: «___» _________ 2019 г.

  (обязательно для заполнения)

Жилина Елена Викторовна

С выводами, содержащимися в акте, согласен/ не согласен

Ненужное зачеркнуrь

/Возражения по акту проверки на «    » л. прилагаются/

М.П.

 Председатель правления КПК «Нижегородинвестстрой» Жилина Елена Викторовна

М.П.

Скачать: