АКТ от 24.07.2019 года

по результатам плановой проверки

деятельности кооператива, участвующего в СРО «Содействие»

КПК  «Деньги Инвест»

г. Смоленск

        Во исполнение приказа директора СРО «Содействие» от 09.01.2019 г. № 1, Контрольной группой в составе: председателя контрольной группы А.В. Степченкова, Силюта Е.А.  при участии консультанта  Плетюховой Н.С., курирующей обследуемую организацию Кредитный потребительский кооператив «Деньги Инвест» (ОГРН 1144345019356, ИНН 4345393529, зарегистрированного по адресу: 610002, Кировская обл., г. Киров, ул. Казанская, д. 66А (фактически находящегося по адресу: 610002, Кировская обл., г. Киров, ул. Казанская, д. 66А), учтенного в реестре членов ассоциации за № 418), проведена плановая проверка деятельности и составлен  акт по результатам плановой проверки Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», проведенной в соответствии с приказом  № 1 от  « 09» января 2019 года на предмет соблюдения требований законодательства.

Ответственность за полноту и достоверность предоставленных для проведения настоящей проверки информации, сведений и документов несет руководство проверяемого кооператива.  Проверка проводилась по адресу: 214000 г. Смоленск, ул. Октябрьской революции, 9, оф. 301.

Проверяемый период деятельности с 26.09.2018 года  по 31.03.2019 года. Анализ деятельности  кооператива проведен на основании данных представленных кооперативом в рамках плановой проверки, текущего мониторинга, официальной бухгалтерской отчетности.

    В ходе проверки соблюдения кредитным потребительским кооперативом требований законодательства, нормативных актов Банка России, внутренних стандартов и иных внутренних документов СРО выявлено:

  1. По итогам проверок отчетности кооператива в рамках ежеквартального мониторинга в заполнении отчетности, установлены факты некорректного заполнения отчетности в нарушение требований, установленных Указанием Банка России N 4083-У от 25 июля 2016 г.
  2. В соответствии с частью 1 статьи 31 и частью 10 статьи 33 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст.5 п.4 Федерального закона от 30.12.2008 N 307-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "Об аудиторской деятельности" требуется проведение обязательного аудита финансовой деятельности кооператива по итогу 2018 года.
  3. В проверяемом периоде наблюдается низкое значение полной стоимости займа.
  4. «Положение о порядке и об условиях предоставления денежных средств (займов)….», утвержденное общим собранием пайщиков от «28» февраля 2018 г., «Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств…», утвержденное общим собранием членов КПК от 15.06.2018г.  в нарушение части 3 статьи 30  Федерального закона  от 18.07.2009 № 190-ФЗ  «О кредитной кооперации» составлены формально, не содержат информации о кредитных продуктах, а именно не отражены ни сроки, ни процентные ставки по выдаваемым займам/ привлекаемым сбережениям,  не указан размер платы (комиссии), других взносов, взимаемых кооперативом с пайщика при получении займа. Таким образом, кооператив не обеспечил выбор кредитного продукта потенциальному пайщику-заемщику (сберегателю).
  5. Несоответствие содержания индивидуальных условий договора потребительского займа установленным требованиям части 9 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
  6. Усматривается пренебрежение установленной дисциплиной  по формированию резервов на возможные потери по займам  в соответствии с  Указанием ЦБ РФ № 3322-У от 14.07.2014 г., а так же  признаки некорректности ведения бухгалтерского учета.
  7. Нарушение требований  ч. .1, п. 1, ч. 2, пп.4, п.2, ст. 5 Закона № 38-ФЗ « О рекламе», ч.1, ч.2, ч.3 ст.6   «Базового стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы».

Настоящий акт составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу

Приложения:

  1. Основные сведения о кооперативе                                                                   на 3 л.
  2. Описательная часть                                                                                            на 23 л.
  3. Предписание                                                                                                        на  1  л.

Председатель контрольной комиссии

(лицо, уполномоченное на проведение проверки)         _______    (Кирпиченкова Т.В.) 

                                                                                (подпись)

Члены контрольной комиссии:

                                                                                               ____________ Н.В.Тарасова

                                                                                                       (подпись)

                                                                                               __________________  А.В.Степченков

                                                                                                  (подпись)

Акт проверки получен:

С актом ознакомлен, экземпляр акта получен:

____________________________________________                           ________________                                   

С выводами, содержащимися в акте, согласен/не согласен.

                                                                                              Ненужное зачеркнуть

/Возражения по акту проверки на «____» л. прилагаются/

Председатель правления    _________________________________/ Манылов Д.Ю. 

Скачать: