Письмо прокурору Челябинской области о займе предоставленном КПК «Оптима Капитал»

Исх. № 1276 от 16.07.2016 г.

О займе М.В. Сальниковой предоставленном

КПК «Оптима Капитал», на погашение которого

были направлены средства материнского (семейного) капитала.

Прокурору  Челябинской области

А.Ф. Кондратьеву

454091, г.Челябинск, ул. Елькина, 11

Уважаемый Александр Филиппович.

В СРО «Содействие» по электронной почте обратилась пайщица Кредитного потребительского кооператива «Оптима КапиталЪ» М.В. Сальникова (ОГРН 1117447013353), расположенного по адресу 454084, Челябинская область, г. Челябинск, ул. Кирова, д. 19, офис 407 с жалобой на неправомерные действия в процессе получения ею в кооперативе займа на улучшение жилищных условий, впоследствии погашенного средствами материнского (семейного) капитала.

По существу полученного обращения нами была инициирована проверка обстоятельств, при которых М.В. Сальникова была принята в кооператив, получила целевой заем на улучшение жилищных условий и впоследствии прекратила членство в кооперативе.

Проверка не установила формальных нарушений законодательства со стороны кооператива, но обстоятельства сделки наводят на подозрение, что фактически предоставление займа и последующая реализация средств материнского (семейного) капитала были направлены не на «улучшение жилищных условий», как это предусмотрено  пп.1, п.3, ст. Федерального закона от 29.12.2006 N 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», а на иные сомнительные и вероятно противоправные цели. Об этом свидетельствуют:

  1. Непоследовательность М.В. Сальниковой, вначале заявившей о своих претензиях к кооперативу, подтвердившей что еще некоторые лица получали займы таким же образом, интересовавшейся ходом проведения проверки, а затем внезапно отказавшейся от своих претензий. 
  2. Применяемая КПК «Оптима КапиталЪ» мнимая схема приема пайщика в кооператив с одновременным получением от него заявления об исключении из кооператива, подтверждающая формальное возникновение членства в кооперативе только для того, чтобы предоставить заем и его последующее возмещение за счет средств материнского (семейного) капитала, а не для длительного участия в организуемой кооперативом финансовой        взаимопомощи.
  3. Пренебрежение кооперативом общепринятой процедурой оценки кредитных заявок, что сделало возможным предоставить заем только на основании  разрешения на строительство на земельном участке, но без оценки финансовых возможностей М.В. Сальниковой осуществить такое строительство собственными силами.
  4. Совпадения суммы предоставленного М.В. Сальниковой займа и суммы причитающейся ей возмещения из пенсионного фонда, не включающей сумму начисленных за период пользования займом процентов, что также не соответствует сложившейся практике кредитования.
  5. Предоставление КПК «Оптима КапиталЪ» в СРО «Содействие» не полного пакета документов, избранно, не в полном объёме, с короткими и сдержанными пояснениями, не раскрывающими суть запрошенных сведений.

Несмотря на то, что формально каждое из перечисленных обстоятельств не свидетельствует о нарушениях закона, в совокупности указанное свидетельствует о наличии признаков состава преступления  предусмотренного ст. 159 УК РФ.

В связи с этим, прошу Вас провести прокурорскую проверку по следующим фактам:

А. Осуществлялся ли компетентными органами контроль расходования М.В. Сальниковой средства целевого займа, полученного ею из фонда финансовой взаимопомощи КПК «Оптима КапиталЪ»;

Б. Исполнены ли Территориальным управлением ПФ по Челябинской области все необходимые условия, на основании которых средства материнского (семейного) капитала перечисляются в счет  погашения задолженности по займу, обеспеченному земельным участком, приобретённым в целях улучшения жилищных условий;

В.  Соблюдена ли процедура получения права М.В. Сальниковой на улучшение жилищных условий именно через строительство индивидуального жилого дома.

О принятом решении прошу письменно уведомить СРО «Содействие» в установленный законом срок.

С уважением,                                                                                     М. Овчиян